普华永道：精益银行财资管理赋能银行数智未来（2023）（30页）.pdf

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1、精益银行财资管理精益银行财资管理赋能银行数智未来赋能银行数智未来1精益银行财资管理，赋能银行数智未来12目录精益银行财资管理，赋能银行数智未来2目录目录2引言引言3一、洞悉财资管理需求：数字化转型势在必行一、洞悉财资管理需求：数字化转型势在必行4（一）宏观环境复杂多变，财资管理需苦练“内功”（二）财资管理瓶颈突出，转型需突破传统“枷锁”（三）落实金融安全要求，规划需适应系统“革新”568二、把握财资管理趋势：集成、融合、开放二、把握财资管理趋势：集成、融合、开放9（一）集成：以大财资管理统一信息交互（二）融合：融入“小前台，大中台”的生态模式（三）开放：以智能应用助力实现“第二曲线”增长101

2、010三、提升财资管理能力：以业财资融合为目标三、提升财资管理能力：以业财资融合为目标11（一）规范管理信息，夯实数据基础（二）财资数据贯通，强化业务协同（三）深挖数据价值，转变管理模式131313四、构建财资一体化管理体系：赋能、增效、强基四、构建财资一体化管理体系：赋能、增效、强基15（一）赋能经营决策智能化（二）增效财资流程自动化（三）强基数据管理标准化172024结语结语273引言商业银行数字化转型变革进入关键阶段，前台业务管理实现跨越式发展。基于木桶效应，整体转型效果取决于较短的板块以及各板块之间的粘合程度。因此，如何让财资管理作为商业银行的“经营智囊”更加灵活、敏捷、智能，成为突破

3、转型瓶颈的关键。与传统企业相比，银行的财资管理范畴略有不同，包括财务会计、资产负债管理、管理会计、预算和考核等管理职能。商业银行需借数据与技术之力，建立统一的财资数据管理平台，以系统性思维贯通财务管理和资产负债管理的双向融合，以自动化方法打通业务、财务、资产负债营运流程和管理应用，最大程度上提升日常营运效能、发挥财资数据价值，让数字化转型真正解业务之难、为业务所用。精益银行财资管理，赋能银行数智未来4洞悉财资管理需求：数字化转型势在必行一一精益银行财资管理，赋能银行数智未来45宏观环境复杂多变，财资管理需苦练“内功”随着我国发展进入战略机遇和风险挑战并存、不确定因素增多的时期，利率市场化、互联

4、网金融、资金渠道多元化快速推进并交互影响，面对净息差持续承压，金融服务和产品市场竞争日趋激烈的发展势态，商业银行普遍需要提升“内功”，以高系统性、高灵活度、高敏捷化的姿态进行管理模式的颠覆和管理手段的创新，而数字化转型是商业银行自我解构与重塑的强有力工具。尽管超过七成的银行近三年金融科技投入占营业收入比重超过2%，但各家银行数字化转型的重点主要集中在前台业务管理和风控策略建设，财资管理层面的转型仍然主要依赖于传统思路来优化各职能模块内部的数字化能力，不仅数字化进度落后于全行战略规划，数字化投入产出效能更为有限。(一)精益银行财资管理，赋能银行数智未来56财资管理瓶颈突出，转型需突破传统“枷锁”

5、(二)虽然主要商业银行已形成了较为稳定的财资管理体系，但在财资管理模式、策略选型、运营流程、数据赋能、场景应用、管理工具等方面，仍无法满足业务管理需求，具体表现在：1.底层数据重复取用底层数据重复取用、使用割裂且标准使用割裂且标准化程度不高化程度不高。财资相关集市数据的共享和复用不足，尚未形成数据资产化的集中管理，数据业务定义、技术定义、管理归口等不够清晰。2.财资运营存在流程断点财资运营存在流程断点，自动化效率自动化效率待提升待提升。财务与资产负债数据集市“各自为战”，尚未建立成熟、标准化的财资全生命周期运营体系，导致财资运营操作效率较低。3.尚未形成完整的经营决策分析体系尚未形成完整的经营

6、决策分析体系。财资管理仍以传统事务性管理为主，单一统计类报表比例较高，而财务战略洞察、资产负债管理组合决策应用场景、财资共同驱动决策支持类分析不足，缺少通用性的分析工具和智能化分析手段，导致黄金数据蒙灰，数据价值有待进一步挖掘。精益银行财资管理，赋能银行数智未来67图1财资管理存在业务支持和精细化管理提升空间如何发挥财资数据价值促进业财融合，驱动业务增长？如何发挥财资数据价值促进业财融合，驱动业务增长？业务赋能不足业务赋能不足1234应用财务数据分析、洞察分析、洞察产品、客户价值增长点相对缺乏各经营单位绩效评价绩效评价数据的精细度、时效性不足财务资源配置资源配置对业务的引导作用略微单薄财务发展