中国银行：2022年第4季度全球银行业展望报告-全球化新格局下银行高质量发展（32页）.pdf

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1、研究研究院院全球银行业展望报全球银行业展望报告告要点2022 年年第第 4 季度季度（总第总第 52 期期）报告日期报告日期：2022 年年 9 月月 28 日日 2022 年四季度，全球银行业经营环境的不确定性持续存在，风险因素突出，不良贷款压力显现，制约盈利增长、资本充足水平提升以及规模扩张。2022 年四季度，中国宏观经济总体向好，政策引导银行业加大支持实体经济力度，规模持续增长，推动盈利稳步提升，同时保持资产质量和资本充足情况良好。2022 年，全球新发展格局持续演进，经济金融发展仍面临诸多挑战，银行业经营呈现新趋势。本次季报将围绕全球化新格局下银行高质量发展、数字化助力全球普惠金融发

2、展进行专题研究。2022 年四季度末各经济体银行业净利润及同比增速年四季度末各经济体银行业净利润及同比增速（预测）（预测）资料来源：中国银行研究院中国银行研究院中国银行研究院全球银行业全球银行业研究研究课题组课题组组长：陈卫东副组长：王家强成员：邵科杜阳李晔林李一帆李彧（香港）何国樑（香港）季瑶瑶（悉尼）石磊（悉尼）王哲（东京）张雨珠（伦敦）杨勃（匈牙利）焦芃（约翰内斯堡）靳磊（纽约）李凯华（纽约）孙扬迪（巴西）联系人：邵科电话：010-66594540邮件：全球银行业展望报告中国银行研究院12022年第4季度全球化新格局下银行高质量发展全球化新格局下银行高质量发展中国银行全球银行业展望报告（

3、中国银行全球银行业展望报告（2022 年第年第 4 季度）季度）2022 年以来，地缘政治风险突出，全球新冠、猴痘疫情蔓延，通胀问题持续发酵，发达经济体超常规加息，全球经济金融体系面临挑战，银行业风险因素凸显，资产质量压力加大，制约了盈利增长、资本充足水平提升以及规模扩张。相对而言，中国宏观经济稳定向好总体态势不改，财政、货币、金融监管政策全面引导银行业加大对实体经济的支持力度，推动银行规模持续增长，保证了盈利水平在高基数下的稳步提升，资产质量和资本充足情况也处于良好水平。同时，全球及中国银行业经营呈现一些新趋势，本次季报围绕全球化新格局下银行高质量发展、数字化助力全球普惠金融发展进行专题研究

4、。一、全球银行业发展回顾与展望（一）全球银行业经营环境不确定性持续演变（一）全球银行业经营环境不确定性持续演变俄乌冲突持续，地缘政治风险突出，全球经济面临滞俄乌冲突持续，地缘政治风险突出，全球经济面临滞胀胀压力，银行业经营压力，银行业经营面临较大风险。面临较大风险。欧美国家出现的猴痘疫情于 7 月被世卫组织宣布构成“国际关注的突发公共卫生事件”，新冠肺炎疫情全球大流行态势不减，世卫组织 9 月6 日数据显示全球累计新冠确诊病例超 6 亿例，也给全球经济增长带来巨大挑战。5 月到 8 月，美国、英国、日本、德国等全球主要经济体经济政策不确定性指数不同程度上升，其中德国上涨尤为明显（图 1）。经济

5、合作与发展组织（OECD）预测 2022 年全球经济将仅增长 3%，低于之前的预测水平。8 月，摩根大通全球采购经理指数（PMI）连续第三个月下降至 50.3，为半年来最低。相比二季度末，全球及主要经济体制造业 PMI 指数在三季度继续呈现小幅下降趋势（图 2），英国制造业 PMI 指数下降最为明显。9 月初，美联储发布全国全球银行业展望报告中国银行研究院22022 年第 4 季度经济形势调查报告显示，物价高企和就业市场紧张等因素继续令美国经济承压，预计经济增长前景总体偏弱，通胀压力持续，需求进一步走软。经济是金融的基础，实体经济状况不佳，将给全球银行业带来全面的风险挑战。图图 1：经济政策不

6、确定性指数经济政策不确定性指数资料来源：Wind，中国银行研究院图图 2：制造业制造业 PMI 指数指数资料来源：Wind，中国银行研究院全球银行业展望报告中国银行研究院32022 年第 4 季度多数经济体收紧货币政策，开展超常规加息，全球银行业利率风险和流动多数经济体收紧货币政策，开展超常规加息，全球银行业利率风险和流动性风险有所上升性风险有所上升。8-9 月，英国央行连续加息两次至 2.25%，同时开始制定缩表计划。9 月，美联储宣布再次大幅加息 75 个基点，将联邦基金利率区间提升至3%-3.25%水平，坚决抑制通胀，这是美联储今年以来的第五次加息，创下自 1981年以来的最大密集加息幅