银行业金融机构员工行为管理罚单领域分布（按数量）-行业数据

监管机构在逾半数的员工行为管理相关罚单中列示了员工违规行为发生的领域。银行业金融机构应关注相关业务流程和管理领域的内部控制建设，加强对交易和员工异常行为的监测，提升基层机构人员合规意识。

2022年，员工行为管理相关的468张罚单中，174张罚单涉及信贷业务，占总数的37.18%。信贷业务领域涉及较多员工违规行为，主要包括信贷业务不尽责、申请材料弄虚作假等问题。银行业金融机构应结合信用风险管理政策与流程的落实，强化基层机构人员履职的合规性，防范行为风险和道德风险。