安永：2022年金融行业零售营销体系数字化营销白皮书（67页）.pdf

1、序言数字化时代到来，金融市场变化日新月异，金融机构在数字化时代的立足之本在于数字化转型，而转型的关键战役又在于零售营销体系的建立与创新技术实现突破。个人客户逐渐依赖口碑信息进行金融投资决策和金融产品交易，而平台碎片化加速海量信息的传递，导致个人接收信息量严重超载，用户决策与交易难度增加。通过数字技术整合数据，形成个人用户画像，针对不同客户需求精准营销成为金融机构数字时代营销突破口。安永金融科技与创新团队携手火山引擎、北京前沿金融监管科技研究院、及上海高金金融研究院，共同探索金融业个人数字化营销的发展趋势及落地应用，并创新推出端到端落地保障体系，指导落地实施。本书覆盖金融业整体及保险、银行、证券

2、三大细分行业研究分析，并创新营销模式，依托系统工具重塑个人营销流程，推动个人营销向智能化转型。本书旨在借助前沿研究院和高金金融研究院对于金融趋势的洞察，安永的行业经验与火山引擎的技术优势，帮助金融公司在激烈的竞争中保持用户增长，提升客户忠诚度，实现公司业务持续发展。1金融行业零售营销体系数字化营销白皮书目录第一章第一章 个人用户需求全面升级，金融机构准备好了吗个人用户需求全面升级，金融机构准备好了吗21.1 客群细分化：客群划分精细化，需求多样立体041.2 产品丰富化：资产配置多元化，投资偏好稳健051.3 体验极致化：数字化趋势掀起体验变革，线上线下一致性愈发重要061.4 渠道多样化：渠

3、道加速分化，跨渠道的引流与营销部署成为必要071.5 运营生态化：私域公域齐发力，构建营销生态成为金融机构营销转型重要抓手08第二章第二章 线上财经内容分发，抖音成为主战场线上财经内容分发，抖音成为主战场92.1 更多用户，需求扩圈，话题聚焦112.2 用户高线城市聚集，人口特征明显122.3 投资理念更为成熟，对金融产品兴趣更为多元132.4 各类创作者齐头并进，创作生态呈现正循环14第三章第三章 个人数字化营销时代，金融机构扬帆再启航个人数字化营销时代，金融机构扬帆再启航153.1 金融从业人员数字化营销应用调研163.2 金融公司数字化营销实践 银行业23 保险业30 证券业37第四章第

4、四章 打造个人客户数字化营销体系，金融机构的破局方法论打造个人客户数字化营销体系，金融机构的破局方法论444.1 全渠道贯通474.2 客户体验升级484.3 内容生态创新514.4 搭建一体化营销平台544.5 数据智能594.6 多云协同62金融机构准备好了吗第一章个人用户需求全面升级，第一章个人用户需求全面升级，金融机构准备好了吗2022金融零售行业数字化营销大变化2022年，数字营销领域正在发生根本性变革。随着当前互联网和ICT（信息和通信技术）爆炸式增长，人工智能、机器学习技术的不断深化，创新的数字营销手段也不断涌现。5产品丰富化产品丰富化随着传统金融机构与互联网平台的深入融合，新型

5、的金融产品不断涌现。客户的投资配置偏好表现出更多元化的趋势，产品的升级与创新成为金融机构制胜法宝。23金融行业零售营销体系数字化营销白皮书客群细分客群细分化化1数字技术推动了消费行为变革，用户需求差异化、个性化趋势显著。客群精细划分便于实现精准营销，优化客户体验，提升金融机构客户服务能力。渠道多样化渠道多样化金融机构需要形成以客户为中心的全域、全渠道模式，使场所和时间不再局限，在渠道设计时，能够充分考虑不同渠道、用户群体的差异特点。4体验极致化体验极致化3当用户能接触越来越多的终端平台，跨渠道的体验一致性将成为基本诉求。高效便捷、品牌化的数字服务，逐渐成为客户体验的重要驱动力，这是目前金融机构

6、需提升的重要方向。运营生态化运营生态化生态运营以客户为中心，集合多种优势资源和流量，围绕客户全生命周期构建集内容、产品、服务于一体的多元化场景，形成可持续的商业生态模式。5客群划分精细化，需求多样立体不同年龄层客群特点各异70、80到90后，客群特点日益复杂化、多样化。尤其针对Z世代，选择更加自由丰富，每个人都拥有独特鲜明的身份标签。不同爱好驱动细分客群聚合客户兴趣分布愈发裂变，由原先集中聚集于少数主流平台，逐渐向细分兴趣导向的各类社群垂类平台分流。2.6亿亿80%34岁以下人群占比80%，成金融借贷主力2021年中国“Z世代”人口总数股票新闻育儿母婴旅游音乐游戏运动桌游音乐游戏动漫美食宠物8