兴业银行股份有限公司2015年年度报告（234页）.PDF

1、 2 2 2 20 0 0 01 1 1 15 5 5 5 年年年年 年年年年 度度度度 报报报报 告告告告 （股票代码：601166） （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司 2015 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2015 年年度报告 2 目目 录录 董事长致辞 董事长致辞 . 3行长报告行长报告 . 5重要提示重要提示 . 7第一节 释义第一节 释义 . 8第二节 公司简介和主要财务指标第二节 公司简介和主要财务指标 . 9第三节 公司业务概要第三节 公司业务概要 . 16第四节 管理层讨论与分析第四节 管理层讨论与分析 . 20第五节 重要事项第五节 重要事项 . 73第

2、六节 普通股股份变动及股东情况第六节 普通股股份变动及股东情况 . 79第七节 优先股相关情况第七节 优先股相关情况 . 83第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 . 87第九节 公司治理第九节 公司治理 . 96第十节 财务报告第十节 财务报告 . 103第十一节 备查文件目录第十一节 备查文件目录 . 103兴业银行股份有限公司 2015 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2015 年年度报告 3董事长致辞 董事长致辞 2015 年，公司本轮五年发展规划圆满收官。五年来，面对宏观经济增速回落、利率市场化快速推进、跨界竞争业态不断涌现、金融市场

3、剧烈波动等挑战，公司主动适应经济发展新常态，凭借市场化的体制机制和团队文化，前瞻性开展战略布局，灵活把握市场机遇，深入推进改革转型，取得了丰硕的经营成果。 五年来，主要经营指标实现翻番，行业地位获得新提升。截至 2015 年末，公司资产总额 5.30 万亿元，存款余额 2.48 万亿元，贷款余额 1.78 万亿元，归属母公司普通股股东权益 2,877.43 亿元，分别是 2010 年末的 2.86 倍、 2.19 倍、2.08 倍、3.13 倍，跻身全国银行 10 强、全球银行 50 强、世界企业 500 强，在 2015 亚洲银行竞争力排名中位列全部亚洲银行第 6 位。主动充分暴露风险，五年

4、核销转让不良资产累计约 800亿元， 2015 年末不良贷款比率 1.46%，资产质量总体可控。在此基础上，五年累计实现归属母公司股东净利润近 2,000 亿元， 派发现金股息超过 400 亿元， 总资产收益率均值 1.17%，净资产收益率均值 22.72%，财务状况稳健，获评“亚洲最佳股东回报银行” 。 五年来，综合化经营布局顺利推进，主流银行集团地位得到确立。在 2010 年成立兴业金融租赁有限责任公司之后，2011 年并购联华国际信托有限公司并更名为兴业国际信托有限公司，2013 年成立兴业基金管理有限公司，2014 年成立兴业消费金融股份公司，并购宁波杉立期货经纪有限公司并更名为兴业期

5、货有限公司，2015 年成立兴业数字金融服务公司和兴业经济研究咨询公司，同时通过子公司再投资不断延伸业务范围，成为国内金融牌照最齐全的银行集团之一。坚持发挥多牌照经营优势，母子公司之间、子公司之间的协同联动范围不断扩大，集团整体竞争能力、客户服务能力和业务综合收益得到同步提升，并获评“2015 年度金控集团” 。 五年来，资本节约观念已成共识，经营转型成效逐步显现。坚持“内生积累为主、外源补充为辅”的资本补充原则，五年来通过利润留存补充核心一级资本超过 1,500亿元；进一步优化股东结构，向中国人保集团、中国烟草总公司等股东定向增发募集核心一级资本 235.32 亿元； 积极开展资本工具创新，

6、 跻身首批优先股试点银行,筹集一级资本 259.05 亿元， 完成两次补充二级资本总计 300 亿元， 推动各项业务持续健康发展。2015 年末资本净额达 3,835.04 亿元，是 2010 年末的 3.43 倍，资本充足率 11.19%，核心一级资本充足率 8.43%。确立全面主动资本管理理念，通过资本管理推动经营模式转兴业银行股份有限公司 2015 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2015 年年度报告 4型和战略性重点业务培育， 塑造特色化经营和差异化竞争优势， 目前公司已成为国内城镇化金融的主流竞争者、绿色金融的开拓者、同业金融的引领者、养老金融的倡导者，在货币市场、资本市场、贵金属