兴业银行股份有限公司2014年年度报告（246页）.PDF

1、 2 2 2 20 0 0 01 1 1 14 4 4 4 年年年年 年年年年 度度度度 报报报报 告告告告 （股票代码：（股票代码：601166601166） 兴业银行股份有限公司兴业银行股份有限公司 20142014 年年度报告年年度报告 2 目目 录录 董事长致辞董事长致辞 . 3 行长报告行长报告 . 5 重要提示重要提示 . 7 第一章第一章 释义及重大风险提示释义及重大风险提示 . 8 第二章第二章 公司基本情况公司基本情况 . 9 第三章第三章 会计数据和财务指标摘要会计数据和财务指标摘要 . 11 第四章第四章 董事会报告董事会报告 . 16 第五章第五章 重要事项重要事项 .

2、 71 第六章第六章 普通股股本变动及股东情况普通股股本变动及股东情况 . 78 第七章第七章 优先股相关情况优先股相关情况 . 82 第八章第八章 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况 . 86 第九章第九章 公司治理公司治理 . 97 第十章第十章 内部控制内部控制 . 104 第十一章第十一章 履行社会责任与可持续金融履行社会责任与可持续金融 . 106 第十二章第十二章 财务报告财务报告 . 112 第十三章第十三章 备查文件目录备查文件目录 . 112 兴业银行股份有限公司兴业银行股份有限公司 20142014 年年度报告年年度报告 3 董事长致辞董事

3、长致辞 2014年， 在国家以全面深化改革推动经济转型发展的大背景下， 公司主动适应经济发展新常态， 把握利率市场化和融资方式多元化趋势下的新机遇， 积极应对外部经济持续回落和内部风险加速暴露等挑战，业务发展总体稳健，经营成果符合预期，主流银行集团地位得到进一步提升。 完善公司治理，把好战略方向。加强关键治理主体能力建设，首次引进税务专家和IT与大数据专家为董事会成员， 新聘一位副行长， 有针对性地组织董事开展调研和学习培训活动，增进董事对银行经营和决策事项的理解。董事会坚持议大事、做决策、把方向，全面认识新常态并把握其内涵，推动公司持续深化改革、加快转型，巩固既有体制机制优势，培育壮大特色业

4、务，捕捉发掘新增长点，确保速度、质量和效益更加均衡发展。充分预期当前银行业经营环境的复杂性和脆弱性，统筹协调各方面诉求，保持全行政策和制度的系统性、配套性和连续性，维护负责任的主流银行集团形象，按总资产和一级资本均位列英国银行家杂志世界银行50强。 加强资本管理，强化集约经营。持续跟进巴塞尔协议的研究，跻身首批优先股试点银行并完成首期130亿元发行工作， 成功发行200亿元二级资本债券， 有效支持实体经济发展，并结合章程修订，明晰优先股股东的权利和义务，在制度层面建立起普通股和优先股股东共同治理的格局。贯彻集约化经营理念，不断增强内生资本积累能力，完善经济资本收益率和风险资产收益率考核机制，稳

5、步推进新资本协议体系建设与工具应用，推动调整优化业务结构。深耕综合化经营，完成向兴业信托增资35.39亿元，通过兴业信托收购宁波杉立期货经纪公司并更名为兴业期货有限公司， 投资设立兴业消费金融公司，同时从集团层面规划、培育核心业务群，探索完善考核评价机制，兴业信托、兴业金融租赁、兴业基金公司规模和效益稳步提升，集团化协同效应进一步显现。 推进经营转型， 再塑商业模式。 积极践行赤道原则， 加强绿色金融品牌和制度建设，完成绿色金融专项金融债券300亿元，期末环境金融融资余额达到近三千亿元，水资源利用与保护等重点领域融资规模取得较大突破。顺应金融“市场化、脱媒化、网络化”趋势，加快传统物理渠道与互

6、联网渠道的融合创新，社区支行经营模式渐趋清晰、客户定位明确、成本控制有效、市场口碑良好，钱大掌柜、直销银行等互联网金融品牌影响力和经营效益得到提升，运行效率和销售能力不断增强。 “大投行、大财富、大资管”兴业银行股份有限公司兴业银行股份有限公司 20142014 年年度报告年年度报告 4 的业务格局取得显著经营成效， 非金融企业债务融资工具主承销规模、 理财直接融资工具发行规模、资产托管规模和手续费收入、NCD发行只数和余额等均位列银行业前茅。 健全风险内控，强化合规经营。加强风险管理顶层设计，科学制定风险偏好值和容忍度指标方案， 强化新资本协议风险计量工具和IT手段在风险管理中的应用， 研究