兴业银行股份有限公司2009年年度报告（353页）.PDF

1、 兴兴兴兴业业业业银银银银行行行行股股股股份份份份有有有有限限限限公公公公司司司司 I IN ND DU US ST TR RI IA AL L B BA AN NKK C COO. ., ,L LT TD D. . 2 2 2 20 0 0 00 0 0 09 9 9 9 年年年年 年年年年 度度度度 报报报报 告告告告 （股票代码：601166） （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司 2009 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2009 年年度报告 2 目目 录录 董事长致辞 董事长致辞.3 行长报告行长报告.4 重要提示重要提示.5 第一章 公司基本情况第一章 公司基本情况.

2、6 第二章 会计数据和业务数据摘要第二章 会计数据和业务数据摘要.7 第三章 股本变动及股东情况第三章 股本变动及股东情况.13 第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况.16 第五章 公司治理结构第五章 公司治理结构.23 第六章 股东大会情况简介第六章 股东大会情况简介.31 第七章 董事会报告第七章 董事会报告.33 第八章 监事会报告第八章 监事会报告.69 第九章 重要事项第九章 重要事项.72 第十章 财务报告第十章 财务报告.77 第十一章 备查文件目录第十一章 备查文件目录.77 第十二章 附 件第十二章 附 件.77 兴业银行股份有

3、限公司 2009 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2009 年年度报告 3董事长致辞 董事长致辞 2009 年是新世纪以来我国经济发展最为困难的一年。面对国际金融危机的严重冲击和复杂严峻的外部环境， 公司坚持以科学发展观为指导， 深入贯彻落实国家宏观经济政策和金融监管要求，遵守商业银行运行规律，发挥金融服务经济发展的作用，实现各项业务持续、快速、协调、健康发展，为新中国成立 60 周年交上了一份满意的答卷。 过去的一年，公司持续完善公司治理，深化可持续发展理念，重视抓好战略规划的制定和落实，出台风险管理战略、资本管理战略、新资本协议实施规划等一系列中长期发展规划，积极推进资本补充工作，启动内

4、部控制评估体系建设，保障银行战略目标实现。切实履行社会责任，发挥金融杠杆作用，推动环境、经济、社会可持续发展。做好赤道原则落地工作，成立可持续金融中心，大力拓展低碳金融业务，完成国内首笔遵循赤道原则的项目融资，全年新投放节能减排贷款 132.79 亿元，成为国内首家获国际权威机构授予“亚洲可持续银行金奖”的金融机构。 在科学的经营理念和发展战略指引下， 公司紧跟宏观形势变化， 灵活调整经营管理策略，积极拓展优质信贷资产和核心负债，优化业务和收入结构，夯实业务发展基础。到 2009 年末，公司资产规模达到 13,321.62 亿元，较年初增长 30.49%；实现净利润132.82 亿元，同比增长

5、 16.66%；不良贷款余额和比例连续四年“双降” ，达到国际先进水平；拨备覆盖率超过 250%，位居国内前列。与此同时，经营模式转型效果开始逐步显现，以企业金融、零售金融、金融市场业务三大板块为主体、门类齐全、品种丰富的银行业务体系基本形成，在银银合作、节能减排、可持续金融、贵金属交易代理等细分市场初步树立起特色和品牌。 组织架构日益健全， 以巴塞尔新资本协议为导向的全面风险管理体系，以集中化、专业化为导向的运营支持保障体系，以经营管理业绩和贡献为导向的考核激励体系等基本建立，经营管理和企业文化的成熟度不断提高。 2010 年，是公司实施 2006-2010 年发展规划纲要“收官”之年，国际

6、国内宏观形势更为复杂， 全行经营发展任务依然艰巨。 我们将认真分析国际金融海啸之后出现的新情况和新矛盾， 进一步增强发展的紧迫感和责任感， 坚定不移地推进业务发展模式和盈利模式转变，理性进取，主动作为，全面完成本轮五年规划的各项目标任务，并为下一轮五年规划的启动实施奠定坚实基础， 以持续优异的业绩回报广大投资者和社会各界对公司的长期关心与支持。 董事长： 高建平（签名） 兴业银行股份有限公司 2009 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2009 年年度报告 4行长报告 行长报告 2009 年，面对严峻的宏观形势和复杂的市场环境，公司积极把握经济调整、政策变化过程中出现的市场机会，开拓进取，奋力