兴业银行股份有限公司2017年年度报告（254页）.PDF

1、 1 2 2 2 20 0 0 01 1 1 17 7 7 7 年年年年 年年年年 度度度度 报报报报 告告告告 （股票代码：（股票代码：601166601166） 2 重要提示重要提示 公司董事会、 监事会及董事、 监事、 高级管理人员保证年度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司第九届董事会第八次会议于2018年4月24日召开，应出席董事15名，实际出席董事15名（其中傅安平董事以电话接入方式出席会议） ，审议通过了2017年年度报告及摘要。 本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制， 除特别说明外， 为合并报表数

2、据，货币单位以人民币列示。 公司2017年度财务报告经德勤华永会计师事务所 （特殊普通合伙） 根据中国注册会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人李健，保证2017年年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 董事会审议的报告期普通股股息派发预案：拟以总股本20,774,190,751股为基数，每10股普通股派发现金股利6.50元（含税） 。 优先股股息支付预案：拟支付优先股股息合计14.82亿元。其中， “兴业优1”优先股总面值130亿元，拟支付2017年度股息7.80亿元（年股息率6%） ； “兴业优2”优先股总面值130亿元，拟支付

3、2017年度股息7.02亿元（年股息率5.40%） 。 请投资者认真阅读本年度报告全文。本报告所涉及对未来财务状况、经营业绩、业务发展及经营计划等展望、前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 公司董事会特别提醒投资者， 公司已在本报告中详细描述面临的风险因素， 敬请查阅第四节“经营情况讨论与分析”中关于各类风险和风险管理情况的内容。 3 目目 录录 重要提示重要提示 . 2 董事长致辞董事长致辞 . 4 行长报告行长报告 . 6 第一节第一节 释义释义 . 8 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 . 9 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要

4、. 17 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 . 21 第五节第五节 重要事项重要事项 . 80 第六节第六节 普通股股份变动及股东情况普通股股份变动及股东情况 . 90 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况 . 97 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况 . 100 第九节第九节 公司治理公司治理 . 111 第十节第十节 财务报告财务报告 . 118 第十一节第十一节 备查文件目录备查文件目录 . 118 4 董事长致辞董事长致辞 2017 年，是我国金融发展史上值得浓墨重彩书写的一年。党的十九大、全国金融工作会议胜利召开

5、，对金融工作做出一系列重要部署： “金融是国家重要核心竞争力” ，决胜全面建成小康社会首先要打好“防范化解重大风险尤其是防控金融风险”攻坚战，当前及今后一段时期金融工作的主要任务是“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革” 。金融业发展定位和工作重心愈发清晰，长期持续发展更有保障。一年来，我们努力学懂、弄通、做实，以中央精神引领经营管理实践，事业稳健前行，发展好于预期。 兴业银行因改革而诞生，在改革中不断求索适合自己的治理模式。过去一年，我们与时代并进， 继续深化公司治理和体制机制改革。 在章程制度层面将党的领导融入公司治理全过程，保证党委在公司重大问题决策中发挥政治核心作用，有效发挥董事会

6、、监事会和经营层等治理主体的职能，各司其职、协调运转的公司治理机制进一步健全。以实施非公开发行 A 股股票为契机，提升集团资本实力，增强股权结构的稳定性，合并计算后的前三大股东合计持股比例超过 40%，国有控股地位稳固，进一步夯实了持续稳健发展的公司治理基础。把握国家金融改革进程，深化体制机制改革，着眼于提升专业、提升效率，进一步压缩管理层级、精简机构设置，进一步强化差异化授权体制，使权责更加对等，流程更加科学，效能逐渐增强。 兴业银行在市场大潮中发展， 因主动拥抱市场而茁壮成长。 我们一贯将做实效益和创造价值作为最重要的经营目标。过去一年，市场进入紧平衡的新常态，金融监管全面从严，我们顺应市