兴业银行股份有限公司2008年年度报告（266页）.PDF

1、 兴兴兴兴业业业业银银银银行行行行股股股股份份份份有有有有限限限限公公公公司司司司 I IN ND DU US ST TR RI IA AL L B BA AN NKK C COO. ., ,L LT TD D. . 2 2 2 20 0 0 00 0 0 08 8 8 8 年年年年 年年年年 度度度度 报报报报 告告告告 （股票代码：601166） （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司 2008 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2008 年年度报告 2 目目 录录 1. 董事长致辞董事长致辞.3 2. 行长报告行长报告.5 3. 重要提示重要提示.6 4. 第一章 公司基本情况

2、第一章 公司基本情况.7 5. 第二章 会计数据和业务数据摘要第二章 会计数据和业务数据摘要.8 6. 第三章 股本变动及股东情况第三章 股本变动及股东情况.14 7. 第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况.17 8. 第五章 公司治理结构第五章 公司治理结构.24 9. 第六章 股东大会情况简介第六章 股东大会情况简介.29 10. 第七章 董事会报告第七章 董事会报告.30 11. 第八章 监事会报告第八章 监事会报告.62 12. 第九章 重要事项第九章 重要事项.64 13. 第十章 财务报告第十章 财务报告.69 14. 第十一章 备查

3、文件目录第十一章 备查文件目录.69 15. 第十二章 附 件第十二章 附 件.69 兴业银行股份有限公司 2008 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2008 年年度报告 3董事长致辞 董事长致辞 2008 年是极不寻常的一年，国际国内经济金融形势跌宕起伏，各种大事、要事接踵而至， 给中国银行业的经营发展带来了前所未有的挑战。 公司在各级政府主管部门和监管机关的正确指导下， 在广大投资者和社会各界的关心支持下， 精诚团结， 理性进取，冷静应对，经受住了市场急剧波动的考验，取得了可喜的经营业绩，为中国改革开放三十周年和公司成立二十周年交上了一份满意的答卷。 一年来，我们准确把握宏观形势变化，优

4、化资产负债结构，夯实业务发展基础，全行上下协调一致、快速行动，灵活调整经营策略、工作重点、资源配置以及业务管理政策，各项事业取得了新突破，凸显出三大经营亮点：一是资产规模首次突破一万亿元，达到 10209 亿元，增长 20%；二是实现净利润首次突破一百亿元，达到 113.85 亿元，增长 32.60%；三是不良贷款余额和比例持续双降，不良贷款率首次降至 1%以下，达到0.83%，拨备覆盖率和贷款损失准备充足率均超过 200%。根据英国银行家杂志最新发布的全球银行 1000 强排名，公司按一级资本排名列 147 位，比上年上升 113 位；按资产总额排名列 124 位，比上年上升 21 位。在国

5、内外权威机构组织的一系列评比活动中， 公司还先后获评 “最佳企业公众形象奖” 、 “中国上市公司价值百强” 、 “十佳最具成长前景上市公司第一名” 、 “中国内地最佳股本回报奖” 、 “最佳社会责任贡献奖” 、 “最佳股份制商业银行”等荣誉。在此，我谨代表公司衷心感谢广大投资者和社会各界对公司发展的长期关心和厚爱。 作为一家在改革开放中诞生的股份制银行， 我们始终坚持不懈地完善现代公司治理体制机制，认真履行企业社会责任，增强银行的可持续发展后劲。公司继续优化法人治理结构， 董事会五个委员会主任委员有四个由独立董事出任； 强化董事会在战略实施过程中的监督、检查和指导力度，鼓励董事、监事深入一线调

6、研，了解和掌握银行运行和业务开展情况，检查指导工作。公司制定了兴业银行综合经营规划纲要 ，推进综合经营发展战略，加强银证、银信、银保、银基合作，探索设立基金管理公司、金融租赁公司和入股信托投资公司。积极践行科学发展观，公开宣布承诺采纳赤道原则，成为全球第 63 家、国内首家“赤道银行” ；创新开展节能减排融资，到 2008 年末累计发放节能减排项目贷款 33.04 亿元，所支持项目可实现每年节约标准煤 324.42 万吨，年减排二氧化碳 1373.1 万吨；全力做好抗震救灾、奥运金融服务工作，受到社会各界好评。 2009 年，国际金融危机还在蔓延、仍未见底，国内经济增速下滑的压力仍然较大，兴业