中国建设银行股份有限公司2008年年度报告（430页）.pdf

1、 i 中国建设银行股份有限公司 2008 年年度报告 ii 目 录 目 录 简介 封二 重要提示 封二 释义 扉页 1 公司基本情况简介 3 2 财务摘要 6 3 董事长报告 8 4 行长报告 10 5 管理层讨论与分析 14 5.1 财务回顾 14 5.1.1 利润表分析 15 5.1.2 资产负债表分析 23 5.1.3 贷款质量分析 30 5.1.4 资产负债表表外项目分析 32 5.1.5 现金流量表分析 32 5.1.6 主要会计估计及判断 33 5.1.7 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异 33 5.1.8 根据中国监管要求披露的相关信息 33 5.2 业务回顾 3

2、7 5.2.1 公司银行业务 37 5.2.2 个人银行业务 38 5.2.3 资金业务 40 5.2.4 海外业务及附属公司 42 5.2.5 地区分部分析 43 5.2.6 分销渠道 45 5.2.7 信息技术 46 5.2.8 员工及人力资源管理 47 5.3 风险管理 49 5.3.1 风险管理架构 49 5.3.2 信用风险管理 50 5.3.3 流动性风险管理 51 5.3.4 市场风险管理 52 5.3.5 操作风险管理 55 5.3.6 内部审计 55 5.4 展望 56 6 企业社会责任 58 7 股本变动及股东情况 59 7.1 股份变动情况表 59 7.2 证券发行与上市

3、情况 61 7.3 股东数量和持股情况 61 iii7.4 本行主要股东 62 7.5 有限售条件股份可上市交易时间 63 7.6 有限售条件股东持股数量及限售条件 63 8 公司治理报告 64 8.1 股东大会 64 8.2 董事会 64 8.3 董事会专门委员会 68 8.4 监事会 73 8.5 监事会专门委员会 74 8.6 会计师事务所酬金 76 8.7 其他资料 76 9 董事、监事及高级管理人员简介 78 9.1 董事、监事及高级管理人员基本情况 78 9.2 董事、监事及高级管理人员变动情况 80 9.3 董事、监事及高级管理人员简历 80 10 股东大会情况简介 87 10.

4、1 股东大会职责 87 10.2 股东大会会议情况 87 11 董事会报告书 88 12 监事会报告书 94 13 重要事项 97 14 外部审计师报告 102 15 财务报告 103 16 组织架构图 104 17 分支机构及子公司 105 18 备查文件目录 110 附录 1 外部审计师报告及财务报告 2 内部控制自我评估报告 3 2008 年社会责任报告 4 董事会审计委员会年报工作规程 1 简介 中国建设银行股份有限公司总部设在北京，拥有 54 年的经营历史，按资产规模为中国第 2 大商业银行。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市（股票代码 939），于 2007 年

5、 9 月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码 601939）。2008 年末，本行市值为 1,282.66 亿美元，居全球上市银行第 2 位。本行在中国内地设有分支机构 13,374家，在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在纽约、伦敦、悉尼设有代表处；在中国内地还设有自动柜员机 31,896 台，自助银行 3,595 家。本行298,581 名员工秉承以客户为中心的理念，竭诚向广大客户提供优质金融服务。 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

6、本行第二届董事会第二十次会议于 2009 年 3 月 27 日审议通过了本年度报告。本行15 名董事亲自出席会议，黄启民董事委托谢孝衍董事代为出席。 本行 2008 年度按照中国会计准则编制的财务报告经毕马威华振会计师事务所审计，按照国际财务报告准则编制的财务报告经毕马威会计师事务所审计，并出具标准无保留意见的审计报告。 中国建设银行股份有限公司董事会 2009 年 3 月 27 日 本行法定代表人郭树清、首席财务官庞秀生、财务会计部总经理应承康保证本年度报告中财务报告的真实、完整。 2释义 在本年报中，除非文义另有所指，下列词语具有如下涵义。 宝钢集团 宝钢集团有限公司 本行 中国建设银行股