1、前言近年来，人工智能技术的迅猛发展，尤其是大语言模型（LLM）的突破性进展，正在重塑金融行业的服务生态与运营范式。从智能客服的精准响应到风险管理的实时预警，从投研分析的深度洞察到合规审计的高效执行，大模型技术已成为金融机构提升智能化水平、优化客户体验、强化风险防控的核心驱动力。然而，大模型在金融领域的落地并非坦途。数据安全、合规监管、模型可解释性、业务适配性等挑战，使得许多机构在技术应用过程中面临“知易行难”的困境。如何借鉴行业标杆实践？如何选择适合自身业务场景的技术路径？这些问题亟需一套系统化的参考指南。为此，金科创新社基于近两年“鑫智奖”评选积累的丰富案例，精选 50 余个来自银行、保险、

2、证券、信托等领域的标杆实践，汇编成2025 金融大模型应用与智能体建设案例集。本案例集涵盖六大核心场景：一是智能客服与营销：展示大模型在客户服务、电话销售、数字营销等场景中的创新实践，如虚拟数字人、智能作业平台等。二是智能风控与合规管理：聚焦大模型与知识图谱等技术融合，提升合规审查、信贷风控、司法查控等能力。三是知识管理与智能问答：呈现金融机构如何构建智能化知识库、问答系统及创作平台，赋能内部协同与客户服务。四是运维、安全与测试智能化：探索大模型在智能运维、安全防护、自动化测试等领域的应用，保障系统稳定与安全。五是投顾与业务管理：涵盖智能投顾、员工协同、普惠金融等场景，体现大模型对业务管理的深

3、度赋能。六是创新技术与平台建设：分享金融机构在大模型平台构建、移动端架构升级、AI 中台建设等方面的前沿实践。本案例集旨在为金融机构提供从技术选型到场景落地的全景参考，助力行业在智能化浪潮中精准锚定方向，实现技术与业务的深度融合。目 录一、智能客服与营销二、智能风控与合规管理三、知识管理与智能问答潍坊银行：基于大模型和 RAG 驱动的智慧合规助手上海农商银行：零售数智化创新实验室项目浙江东方：AI Agent 营销智能体项目江苏农信：基于大语言模型的运维知识管理平台中国大地保险：数字营销助理“智能小行”项目青岛银行：“法眼智控”网络司法查控 AI 管理体系中邮保险：基于传统 NLP 以及大模型

4、“双模式”的知识循环体系招商银行济南分行：“营小助”智能作业平台杭州银行：基于金融垂直大模型的商业银行制度知识库检索平台苏商银行：大模型客服助手重庆银行：基于大模型与知识图谱技术融合的数智尽调平台太平洋保险：基于 AiGCP 智能生成大模型平台的智能客服应用中邮保险：基于“智能生态+大模型”体系下的操作风险智能联防生态搭建中信建投证券：基于数字金融的全场景数智化客户综合服务平台天津银行：“AI 合规官”数智化项目广西北部湾银行：虚拟数字人系统宁夏银行：“宁银小智”大模型在信贷风险管理中的数智化应用建设项目哈尔滨银行：基于大模型金融机构数智化知识管理系统创新实践47292058175156256

5、1033607411045013253四、运维、安全与测试智能化青岛银行：基于安全大模型+零信任的新一代内网访问控制体系建设北京银行：“京信妙笔”智慧创作平台青岛银行：基于 Dify 的钓鱼邮件分析助手镇江农商银行：基于大模型的银行网点的物理攻击行为预警探索与应用中国邮政储蓄银行：AIGC 重构质量基石智能测试自主进化实践中信建投证券：AI 大模型驱动的自动化测试平台建设与应用晋商银行：基于 AI 与业务组件扫描的智能化质量防护体系构建太平洋寿险：银保销售复盘会萃取工作台国泰海通证券：基于 AI Agent 的金融云平台全场景运维决策机制研究北银金科：北京银行大模型安全测评平台湖州银行：数据库

6、操作安全管理创新实践哈尔滨银行：商业银行智能运维体系重构AI 技术驱动的数字化转型实践1236413013313513914267108111118103国元证券：燎元智能助手江南农村商业银行：“小江智脑”大模型应用平台太平洋寿险：智能金牌教练恒丰银行：恒运 AI 答中国银行江苏省分行：知行平台项目四川农商联合银行：大模型驱动的智能问数应用华福证券：企业智慧问答系统财信人寿：“吉小星”AI 助手保险全链路智能增效引擎9476708399797291160中信建投证券：基于 AI 大模型的多智能体技术在投顾领域的应用案例中信建投证券：长尾客户普惠数智金融服务平台中信建投证券：基于财富管理业务的员