1、2021年度保险行业监管处罚分析2022年1月 | 2021年度保险行业监管处罚分析前言前言2021年作为十四五规划的开局之年，规划中提及的健全多层次社会保障体系、保障人民生命安全、深化农村改革等内容均与保险行业密切相关，保险业迎来历史性的发展机遇。后疫情时代，保险业内也面临新的竞争态势，技术进步、人口结构变化等因素也给保险行业带来了持续的变革机会和挑战。从2021年的政策法规来看，政府机构在鼓励保险行业发展的同时，也密切关注新态势催生出的问题，如新颁布银行保险机构消费者权益保护监管评价办法、保险中介机构信息化工作监管办法、中华人民共和国个人信息保护法、关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务

2、有关事项的通知等针对规范互联网业务及保护消费者权益的政策法规。与此同时，保险行业的沉疴痼疾仍旧是银保监会的监管重点，如银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）、关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知、银行保险机构大股东行为监管办法（试行）、保险集团公司监督管理办法等新发文均为规范公司治理、内控合规等相关问题。在季度监管处罚分析的基础上，为了帮助保险机构更好地理解监管重点、规划明年合规管理工作，对2021年全年保险机构处罚情况进行了统计分析。同时，也收集整理了针对保险机构2021年重要的新政策法规清单，并指明所需的评估、报告及审计要求，以进一步帮助保险机构做好明年工作计划。该202

3、1年新发布或新修订重要法规及监管政策清单可在完整报告的第十部分处查阅。杨丰禹金融行业风控及合规服务主管合伙人3 | 2021年度保险行业监管处罚分析备注1：监管处罚罚单分为作出处罚决定日期和处罚发布日期，本文均按处罚发布日期进行统计。备注2：本文仅统计银保监会针对保险行业发布的处罚罚单。备注3：在计算违法违规事由时，由于单张罚单内包含多个处罚事项，而罚单中的处罚金额未按照处罚事项进行细分，因此针对某个处罚类型的罚单金额为整个罚单的金额。罚单金额罚单金额/ /数量数量行政处罚类型行政处罚类型涉及机构数量涉及机构数量最高金额罚单最高金额罚单银保监罚决字202135号255255万万元元（财产险）（

4、财产险）华安财产保险股份有限公司华安财产保险股份有限公司违法违规事由：财务数据不真实行政处罚决定：对华安财险公司层面共罚款225万元，对公司相关人员警告并罚款共计30万元28,14228,142万万元元2,0202,020张张 财产险：1,104 张 人身险：523 张 中介机构：348 张 其他：45 张5 5 类类 吊销业务许可证：3 张 停止接受新业务：17 张 撤销任职资格：19 张 警告及（或）罚款：1,981 张 责令改正：158 张299299家家 中介机构：178 家 财产险：64 家 人身险：56 家 其他：1 家监管处罚总体情况监管处罚总体情况2021年度银保监及其派出机构

5、共开出2 2, ,020020张张监管处罚的罚单，涉及299299家家保险机构，罚单总金额为2828, ,142142万元万元。年度的罚单中，行政处罚决定主要涉及吊销业务许可证、停止接受新业务、撤销高管任职资格、罚款及警告、责令改正5类。1 14 | 2021年度保险行业监管处罚分析监管罚单数量及罚款金额分析监管罚单数量及罚款金额分析总体分析总体分析 从季度处罚数据趋势来看，一季度较去年同期持平（2020一季度7,207万元，469张），二季度2020年和2021年均保持全年最低水平，三季度2021年较2020年监管处罚激增，随即2021年的四季度明显回落至全年最低。从2021年下半年的变化可

6、看出银保监下发中国银保监会办公厅关于深入开展人身保险市场乱象治理专项工作的通知 、关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶斗争有关工作的通知等要求后监管处罚力度加强。 全年来看，公司罚款及个人罚款的金额占比并无太大差距，总体上，个人罚款总金额占据罚款总金额的20%左右，而公司罚款总金额占据罚款总金额的80%左右。2 2020020年度与年度与20212021年度罚单数量以及罚款金额对比年度罚单数量以及罚款金额对比总体总体罚单数量以及罚款金额罚单数量以及罚款金额对比对比按处罚对象按处罚对象20202020年与年与20212021年罚单数量及罚单金额走势年罚单数量及罚单金额走势2 255,773 1,4