毕马威：“监”听则明——2021年度金融业监管数据处罚分析及洞察建议（21页）.pdf

1、“监”听则明麦好在种，秋好在管麦好在种，秋好在管毕马威金融业数据咨询服务2022.03金融业监管2021年度数据处罚分析及洞察建议 2022 毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。第1页在以数赋能的大数据监管时代，数据在支持金融监管机构开展全面、精准和穿透式的监督检查工作中扮演着越来越重要的角色。与此同时对数据本身及数据管理能力的检查，也成为近年来监管机构的关注重点。毕马威收集并整理了人民银行和银保监会2021年全年1的公开处罚信息，以“数据”“信息”“统计”和“报

2、送”作为识别数据类监管处罚的关键词，通过对监管机构监管机构、被监管机构被监管机构以及处罚事由处罚事由的分析，识别监管对金融机构数据工作的关注点，结合外部环境趋势和金融同业实践，对金融机构数据工作的趋势和发展提出建议。【1】本刊统计的时间均为罚单出具时间，非罚单发布时间。本刊数据来源于人民银行和银保监会官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，作为本刊编写的数据基础。所载资料仅供一般参考用，并非针对任何个人或团体的个别情况而提供。虽然本所已致力提供准确和及时的资料，但本所不能保证这些资料在阁下收取时或日后仍然准确。任何人士不应在没有详细考虑相关的情况及获取适当的专业

3、意见下依据所载资料行事。卷首语卷首语 2022 毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。第2页2021年度，人民银行及银保监会向银行、保险公司、证券公司、资产管理公司、期货公司、信托公司、金融租赁公司等各类金融机构2共开出数据相关的罚单1056 张，处罚金额3超过10.5亿亿元，涉及达554 家机构4。【2】参考人民银行发布的金融机构编码规范、银保监会于2021年10月15日发布的银行业金融机构法人监管责任单位名单及保险机构法人监管责任单位名单以及行业通用表达，我们将

4、金融机构分为11大类，依次为银行、保险、证券、资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司、贷款公司及其他。【3】在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，本文将罚单整体处罚金额纳入统计。【4】指单一法人机构，例如，对于银行，将总行、分行、支行作为同一机构。【5】地区罚单/罚金统计在范围上不包含人民银行总行及银保监会开具的罚单，根据开具罚单的人民银行分支机构，银保监会派出机构所在省（自治区、直辖市）进行统计。总览单罚单罚金TOP11.145亿单机构罚单TOP154张单机构罚金TOP11.155亿个人罚金TOP150万单月罚单TOP112月，11

5、6张单月罚金TOP17月，4.8亿地区5罚单TOP1山东山东，104张地区罚金TOP1北京北京，0.62亿 2022 毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。第3页按监管机构分析人民银行人民银行罚单合计361张罚金合计3.2亿元罚金最高罚单2936.5 万元平均罚单88.9 万元银保监会银保监会罚单合计695张罚金合计7.3亿元罚金最高罚单11450万元平均罚单105.6万元监管机构总部罚单数量少监管机构总部罚单数量少，单张罚单罚金高单张罚单罚金高人民银行总行和银保监

6、会共开出18张罚单，处罚金额合计超4.5亿元，平均每单罚款金额近2526万元；人民银行分支机构，银保监会派出机构共开出罚单1038张，共涉及31个地区，总罚款金额超6亿元，平均每单罚款近58万元。按监管机构所在地区分析，各地监管的罚单和罚金呈现较大差异按监管机构所在地区分析，各地监管的罚单和罚金呈现较大差异2021年全年，31个地区平均罚单数量约为33.5张，其中，罚单过百的地区是山东省（104张），罚单数量不超过10张的地区依次是，西藏自治区（2张）、宁夏回族自治区（9张）以及河北省（10张）。 2022 毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威