中国银保监会：商业银行股东权利义务手册2022年版（86页）.pdf

1、商业银行股东权利义务手册（2022 年版）中国银保监会公司治理监管部中国银保监会公司治理监管部中 国 银 行 业 协 会中 国 银 行 业 协 会2022022 2 年年 3 3 月月制定单位：制定单位：1目录目录目录.1序章 手册简介.3第一章 股东权利.5第一节 财产权.5第二节 经营参与权.8第三节 知情权.10第四节 股东（大）会召开、参会及表决权.11第二章 股东责任义务.16第一节 总体要求.16第二节 出资义务.18第三节 治理行为.20第四节 人员管理.22第五节 股权变更及质押.23第六节 关联交易.27第七节 信息报送和披露.29第八节 其他责任义务.31第三章 商业银行股

2、权管理职责.33第一节 股权管理机制及制度建设.33第二节 股权变更管理.36第三节 股权质押管理.38第四节 与股东的关联交易管理.392第五节 股权信息披露与管理.41第六节 股东教育、监督与交流.44第四章 监管措施及罚则.46第一节 对股东的监管措施及罚则.46第二节 对商业银行的监管措施及罚则.50第五章 附则.54第一节 商业银行股东资质要求.54第二节 中资商业银行股东资质要求.57第三节 民营银行股东资质要求.60第四节 农村商业银行股东资质要求.61第五节 外资银行股东资质要求.65第六节 名词释义.70附录 1 法律法规及监管规定.77附录 2 商业银行主要股东承诺模板.8

3、0附录 3 商业银行关联方图谱.853序章 手册简介（一）制定目的本手册旨在指导商业银行更好地开展股东股权管理，细化明确相关责任要求，促进商业银行股东全面清晰地了解其权利义务和责任。（二）制定依据依据中华人民共和国公司法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国银行业监督管理法商业银行股权管理暂行办法银行保险机构公司治理准则等相关法律法规及监管规定制定本手册。（三）适用范围本手册适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行法人机构。其他银行业金融机构参照适用本手册。（四）使用要求本手册为股权监管规定汇编，供商业银行参考使用。商业银行可在本手册基础上，结合公司章程、公司性质、股权结构等因素，制定符合

4、自身实际情况的股东权利义务手册，并及时予以更新，定期开展股东教育。（五）股东信息商业银行应在手册中列明主要股东和持股比例 1%以上股东的信息，包括股东名称、持股数量和比例、同关联方及一致行动人合计持股比例、股东类别、股权质押情况、股东性质等。上市商业银行至少列明主要股东信息。（六）法律法规及监管规定（详见附录 1）4商业银行股商业银行股东东信息表信息表商业银行名称注册资本（万元）序号股东名称持股数量（万股）持股比例同关联方及一致行动人合计持股比例股东类别质押股权占所持股权比例股东性质注：股东类别填写：一般股东、主要股东、大股东、控股股东；股东性质填写：自然人、境内非金融企业、境内金融机构、外资

5、、政府机关、其他。5第一章 股东权利第一节第一节 财产权财产权1.商业银行股东依法享有资产收益权利，按照其出资比例或所持有的股份比例获得股利和其他形式的利益分配。（公司法第 4 条、第 34 条）2.商业银行股东可依照法律法规、监管规定及公司章程的规定转让其所持有的股权或股份。商业银行为有限责任公司的，股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的商业银行股东，根据商业银行章程的规定，不得行使处分权等权利。（公司法第 71 条、第 137 条，股权管理办法第 28 条）3.商业银行为有限

6、责任公司的，在其新增资本时，现有股东有权优先按照实缴的出资比例认缴出资。但是，全体股东约定不按照出资比例分取红利或者不按照出资比例优先认缴出资的除外。（公司法第 34 条）4.商业银行为有限责任公司的，股东对股东会作出的以下决议持异议的，可以要求商业银行收购其股权：（一）商业银行连续五年不向股东分配利润，而商业银6行该五年连续盈利，并且符合中华人民共和国公司法规定的分配利润条件的；（二）商业银行合并、分立、转让主要财产的；（三）公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使商业银行存续的。商业银行为股份有限公司的，股东对股东大会作出的商业银行合并、分立决