csisc：证券基金业链上电子签约及监管报送全流程管理标准研究报告（56页）.pdf

1、证券基金业链上电子签约及监管报送证券基金业链上电子签约及监管报送全流程管理标准研究报告全流程管理标准研究报告【摘要摘要】近年来，区块链在证券基金业不断地被探索和实践，以不同监管单位为首成立了区块链联盟组织，共同构建区块链研究体系以及开发业务场景。其中，区块链技术赋能金融监管，提高监管报送工作效率，在区块链上开展监管数据报送工作已成为趋势。本标准研究以市场问卷调研形式深挖区块链技术应用在证券市场现状与需求，分析标准建立可行性、价值与依据，梳理电子签约业务链上报送业务流程及数据标准体系架构，为后续数据标准体系的建设与完善提供扎实的参考与研究基础。关键字：关键字：区块链；电子签约；监管报送；标准业务

2、流程；数据标准I目录1前言.12研究课题背景概述.22.1 证券基金业金融监管分析.错误！未定义书签。错误！未定义书签。2.1.12.1.1 证券基金业金融监管现状证券基金业金融监管现状.22.1.22.1.2 监管科技现状及发展趋势监管科技现状及发展趋势.33区块链金融监管状况调研.53.1 区块链技术在金融监管领域的应用现状.53.1.13.1.1 区块链对金融监管领域的影响区块链对金融监管领域的影响.53.1.23.1.2 区块链金融监管落地案例概述区块链金融监管落地案例概述.73.1.33.1.3 区块链金融监管场景应用分析区块链金融监管场景应用分析.93.2 区块链金融业务与监管的当

3、前现状与需求.104链上电子签约及监管报送全流程管理的标准现状及需求 144.1 标准建设现状及需求.144.1.14.1.1 业务规范建设现状及需求.144.1.24.1.2 数据标准建设现状及需求.154.2 标准化体系建设价值.164.3 标准化体系建设原则.184.4 标准化体系建设依据.214.5 标准化体系建设目标.245链上电子签约及监管报送全流程管理的标准体系建设.255.1 范围.25II5.1.15.1.1 项目适用的业务范畴.255.1.25.1.2 参与方范畴.265.2 证券期货业链上电子签约典型流程.275.2.15.2.1 主体审核.275.2.25.2.2 主体

4、签约.295.2.35.2.3 签约驳回.325.2.45.2.4 合同归档.335.2.55.2.5 签约存证.345.2.65.2.6 签约报送.365.2.75.2.7 签约查询.375.3 证券期货业电子签约标准架构.395.3.15.3.1 业务架构.395.3.25.3.2 系统架构.405.3.35.3.3 技术要求.405.3.45.3.4 安全要求.456总结.51第 1 页1一、前言随着我国金融市场创新业务的不断开拓，新兴技术也在金融领域广泛运用，金融科技的快速发展也促进了监管科技的崛起。区块链技术作为新兴技术，是“十四五”金融科技发展规划明确部署的重点技术之一。近年来，区

5、块链在证券期货业被不断地探索和实践，以不同监管单位为首成立了区块链联盟组织，共同构建区块链研究体系以及开发业务场景。其中，有证监会组织的“中央联盟链”、中证协的“证联链”以及中证报价机构的“场外联盟链”，目前在这些监管链上也开展了不少金融监管工作，通过联盟链接收、监察和分析金融市场业务开展情况，履行金融监管职责。区块链技术赋能金融监管，提高监管报送工作效率，在区块链上开展监管数据报送工作已成为趋势。行业内已有不少金融机构利用区块链提升业务处理效率、降低业务风险，并配合完成金融监管工作。通过对证券市场区块链应用业务场景的调研与分析发现，基于区块链的电子签约技术已被广泛应用于多项传统业务的合同签署

6、、投资者风险测评等事前管理环节。监管单位通过区块链节点方式参与业务事前工作的监察可直接实现穿透式监管效能。然而目前，券商内部各部门之间，以及行业内不同机构之间采第 2 页2用不同的区块链电子签约平台，对电子签约及监管报送工作缺乏统一的业务流程规范及数据标准，这不仅影响链上电子签约业务的有序快速发展，也阻碍监管工作的合理、有效、高效地执行。本标准研究深入探讨监管科技现状与发展趋势，调研区块链技术应用在证券市场现状与需求，分析标准建立可行性、价值与依据，梳理电子签约业务链上报送业务流程及数据标准体系架构，为后续数据标准体系的建设与完善提供扎实的研究基础。二、研究课题背景概述(一)证券基金业金融监管