中国出口信用保险公司：2024年短期出口信用保险保单融资业务手册（40页）.pdf

1、地址：北京市西城区丰汇园11号丰汇时代大厦邮编：100033联系方式：010-66582288网址：短期出口信用保险保单融资业务手册 Short-Term Export Credit Insurance Policy Financing短期出口信用保险保单融资业 务 手 册SHORT-TERM EXPORT CREDIT INSURANCE POLICY FINANCING为充分发挥出口信用保险作用，加大贸易融资支持，中国出口信用保险公司会同相关金融机构编写了 短期出口信用保险保单融资业务手册，梳理了目前短期出口信用保险保单融资的基本情况、支持政策、业务流程以及地方典型案例等，旨在帮助企业用足

2、用好信用保险政策，让保单融资有效助力企业缓解融资难题、拓展海外市场、保障业务健康持续发展。希望本手册能够为企业增加融资便利提供有益的参考。短期出口信用保险保单融资5保单融资业务流程8保单融资支持政策6综合险保单融资业务流程10小微信保易保单融资业务流程11银行保单业务流程12特险保单融资业务流程132短期出口信用保险保单融资业务手册保单融资案例14“苏贸贷”案例16“贸融易”案例18“甬贸贷”案例20“信保贷”案例22上市公司保单融资案例24中国银行“优选客户名单”案例26建设银行“白名单”案例28特险融资案例30出口贸易险保单融资理赔案例一31出口贸易险保单融资理赔案例二32出口特险保单融资

3、理赔案例33附录3434短期出口信用保险保单融资业务手册短期出口信用保险保单融资，是银行基于短期出口信用保险的风险保障作用，为出口企业提供的各类融资。主要包括以下两种形式：（一）出口企业投保短期出口信用保险，将保险单项下赔款支付对象约定为银行或将应收账款权益转让给银行后，利用保单增信功能获得银行融资。发生保险责任范围内的损失时，中国出口信用保险公司（以下简称中国信保）根据各方约定将赔款支付给融资银行；（二）银行买断企业的应收账款，向中国信保投保并向出口企业提供融资。发生保险责任范围内的损失时，中国信保将按照保险合同约定向银行进行赔付。短期出口信用保险保单融资5关于保单融资风险分担机制。银保监会

4、、商务部、外汇局 关于完善外贸金融服务的指导意见（银保监发 2019 49号）明确：1.积极开展保单融资。鼓励银行结合企业需求和自身风险管理要求，积极扩大出口信用保险保单融资规模。开展其他外贸金融服务时，银行可结合企业持有的出口信用保险保单综合考虑授信风险。鼓励银保双方深化互信合作、信息共享、系统对接，围绕更好发挥出口信用保险风险缓释作用和融资功能开展产品服务创新。2.完善风险分担机制。鼓励银行通过银团贷款、出口信用保险、融资担保等方式分散外贸金融业务风险。银行应切实履行自身在风险管理中的义务，不可因采取风险分担措施而放松管理。保单融资支持政策6短期出口信用保险保单融资业务手册关于保单融资推广

5、。商务部中国出口信用保险公司关于进一步发挥出口信用保险作用加快商务高质量发展的通知（商财函2021 89号）明确：着力扩大保单融资。继续开展好短期险融资服务，推广“白名单”、“信保贷”等银保合作模式，合理扩大保单融资规模。商务部中国出口信用保险公司关于加大出口信用保险支持做好跨周期调节进一步稳外贸的工作通知（商财函202254号）明确：强化保单融资支持。主动引导银行和中小微企业通过“单一窗口”、跨境金融区块链服务平台等渠道开展线上保单融资，扩大保单融资客户覆盖面。7综合险保单融资业务流程3出口商借款人被保险人融资银行4中国信保12买方 A买方 B买方 C.出口商借款人被保险人融资银行7中国信保

6、56买方 A买方 B买方 C.1.中国信保与出口企业签署保险合同2.中国信保为出口企业核定买方额度3.中国信保、银行与出口企业签署 赔款转让协议 或 应收账款转让协议4.银行与出口企业签署融资协议5.出口企业向中国信保申报出口情况并明确融资意向6.中国信保向银行通知承保情况7.银行根据承保情况向出口企业融资8.发生风险后，中国信保核定损失并将赔款支付给银行810短期出口信用保险保单融资业务手册1.中国信保与出口企业签署保险合同2.中国信保、银行与出口企业签署 赔款转让协议 或 应收账款转让协议3.银行与出口企业签署融资协议4.银行向出口企业融资5.发生风险后，中国信保核定损失并将赔款支付给银行