普华永道：2021年度银行业监管处罚分析（27页）.pdf

1、2021年度银行业监管处罚分析2022年1月20212021年年度度银银行行业业监监管管处处罚罚分分析析前言31. 监管处罚总体情况42. 监管罚单数量及罚款金额分析-总体分析53. 监管罚单数量及罚款金额分析-重点业务领域及管理环节64. 监管罚单数量及罚款金额分析-按机构类型75. 监管罚单数量及罚款金额分析-按地域136. 行政处罚情况分析147. 监管处罚事由、依据分析及重点监管处罚分析168. 新法规发布及重要监管政策应对209. 可以提供的协助2310. 2021年新发布或新修订的重要法规及监管政策25结语27更换背景图片20212021年年度度银银行行业业监监管管处处罚罚分分析析

2、前言31. 监管处罚总体情况42. 监管罚单数量及罚款金额分析-总体分析53. 监管罚单数量及罚款金额分析-重点业务领域及管理环节64. 监管罚单数量及罚款金额分析-按机构类型75. 监管罚单数量及罚款金额分析-按地域136. 行政处罚情况分析147. 监管处罚事由、依据分析及重点监管处罚分析168. 新法规发布及重要监管政策应对209. 可以提供的协助2310. 2021年新发布或新修订的重要法规及监管政策25结语27 | 2021年度银行业监管处罚分析前前言言2021年对于银行业来说是服务实体经济稳定恢复、为稳增长做出积极贡献的一年，是巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴、推动脱贫人口小额信贷工

3、作提档升级的一年，是数字化服务水平大幅提升、完善金融支持科技创新和产业结构升级的一年，是金融推动绿色低碳发展的一年，也是稳步推进高水平对外开放的一年。同时，在监管部门的持续推动和全行业的持续努力下，防范化解金融风险取得新成效，高风险机构数量明显减少，各类金融业务全面纳入监管，金融风险总体收敛。2021年资管业务也在总体平稳增长的基础上，实现了回归本源、结构优化、提质增效的良好改革效果，过渡期整改业务基本完成。另外，2021年也是监管能力进一步提高的一年。银保监会持续提高依法监管，依法行政能力，严格查处违纪违规行为。2021年共处罚737家银行机构，罚没合计20.5亿元。监管机构持续补齐监管制度

4、短板，先后出台商业银行监管评级、消费者权益保护监管评价、派出机构监管职责规定、规范互联网贷款业务、公司治理指引、董事监事履职评价、大股东行为监管等相关政策。着力提高监管数字化、智能化水平，增强风险预警研判能力和监管科技的运用能力。为了帮助银行机构更好地理解监管重点、规划2022年合规管理工作，对2021年全年银保监会及其派出机构对银行机构处罚情况进行了统计分析。同时，也收集整理了针对银行机构2021年重要的新政策法规清单，以便于银行机构2022年的合规工作计划。该2021年新发布或新修订重要法规及监管政策清单可在完整报告的第十部分处查阅。杨丰禹金融行业风控及合规服务主管合伙人3 | 2021年

5、度银行业监管处罚分析备注1：监管处罚罚单分为作出处罚决定日期和处罚发布日期，本文均按处罚发布日期进行统计。备注2：本文仅统计银保监会针对银行业银行机构发布的处罚罚单，数据截止时间为2021年12月31日。备注3：在计算违法违规事由时，由于单张罚单内包含多个处罚事项，而罚单中的处罚金额未按照处罚事项进行细分，因此针对某个处罚类型的罚单金额为整个罚单的金额。备注4：其他机构包括但不限于政策性银行、村镇银行、开发性金融机构、民营银行、农村资金互助社等。罚罚单单金金额额/ /数数量量行行政政处处罚罚类类型型涉涉及及机机构构数数量量最最高高金金额额罚罚单单银保监罚决字202126号1111, ,4504

6、50万万元元（股股份份制制商商业业银银行行）某某银银行行股股份份有有限限公公司司违法违规事由：监管发现问题屡查屡犯、内部制度管理不足、理财产品违规调节收益等，共计31条处罚事由行政处罚决定：对某银行公司层面共罚款11,450万元2 20 05 5, ,0 01 13 3万万元元3 3, ,7 77 79 9张张 股份制商业银行：479 张 国有商业银行：828 张 农村商业银行：870 张 城市商业银行：592 张 农村信用社：301 张 外资银行：16 张 个人：249 张 其他：444 张5 5 类类 罚款及（或）没收：2,431 张 警告： 1,844 张 责令改正：165 张 取消任职