奥纬咨询：2023年ChatGPT如何协助合规部门的工作研究报告（9页）.pdf

1、CHATGPT 如何协助 合规部门 的工作?ChatGPT 如何协助合规部门的工作?Oliver Wyman2一篇由CHATGPT和咨询顾问共同完成的前言人工智能(AI)应用浪潮正在改变各行各业的运营方式和管理模式，尤其在金融领域，AI 技术正成为金融机构提高效率、降低风险、优化客户服务的重要工具。对于金融机构而言，需要高度精准的数据分析、语言处理、风险识别和预警技术的领域对于 AI 的需求更加强烈。其中，金融机构的合规部门需要监测和报告行为合规和反洗钱可疑交易，存在大量的员工行为筛查、客户与交易筛查、识别员工行为不当和可疑交易并预警的需求。因此，金融机构特别重视在AI 应用方面的投入，例如运

2、用机器学习模型开展员工销售行为监测、客户可疑交易监测、客户洗钱风险评级等，主要以有监督模型为主，需要通过对数据打标的形式，协助模型判断行为、交易和客户的风险。近期，ChatGPT 或更加广义的基于自然语义模型的聊天机器人无疑是 AI 应用中最闪耀的明星。与过去机器学习不同，它是基于深度学习的对话生成模型，可以通过训练大规模的自然语言语料库，更好地理解用户的需求和问题，并生成高度流畅、逼真的对话内容，进而开展更加智能化的风险识别和预警功能。具体说来，ChatGPT 带来的 AI 应用浪潮在金融合规、反洗钱和其他反金融犯罪、法务领域的潜在应用主要集中在以下几个方面：自动文件或报告生成：自动文件或报

3、告生成：在适当的培训下，包括提供模板、过去的报告，现有的数据和资料，ChatGPT 可协助生成需要的报告初稿，无论是培训文件、可疑交易分析报告，又或是机构合规、洗钱风险评估报告或法律报告。自动化交易和行为监测：自动化交易和行为监测：ChatGPT 可以通过与员工和客户的交互来收集必要的信息，这可以帮助合规人员更好地了解员工行为或帮助反洗钱人员更了解客户的洗钱行为，并自动评估员工合规和可疑交易风险。自动化法规条款研究与内部咨询：自动化法规条款研究与内部咨询：ChatGPT可以使用自然语言处理技术来自动化法规研究，例如查找相关法规、标准、指南等，这可以帮助合规部门人员更快速地了解相关外部规定知识，

4、提高研究的准确性。此外，Chat 还可以与员工交互，回答他们的与合规、反洗钱等相关的问题，并提供相关建议，赋能合规部门工作成效，并提高整体机构的合规文化。提升客户尽职调查质效：提升客户尽职调查质效：ChatGPT可以通过与客户交互来收集必要的身份验证信息，并自动验证客户身份。这可以帮助银行和金融机构更快速地完成反洗钱尽调的流程。此外，ChatGPT还可提升电子客服尽调质量，通过更好的客户交互，能比当前电子客服收集更多的客户身份、交易等信息，赋能客户尽调质效。ChatGPT在金融机构的应用也存在以下风险，包括技术导致的的信息泄露、隐私风险、业务连续性、法律合规风险、误判风险等。对于信息安全、信息

5、保密要求极高的金融机构，直接应用ChatGPT存在挑战，一些金融机构在探索可部署在本地的人工智能智能语义模型等，例如开源的LLaMA(Large Language Model Meta AI)和Alpaca,使其赋能上述应用。本报告试图从合规视角，重点探讨ChatGPT在自动培训文件生成和自动员工行为监测的两项应用，抛砖引玉，打开大家对于ChatGPT或者说更广泛的自然语义模型在合规领域的应用想象空间。ChatGPT 如何协助合规部门的工作?Oliver Wyman3花絮：咨询顾问谈与ChatGPT合作的感受问题一：你和谁合作完成了前言的撰写问题一：你和谁合作完成了前言的撰写?答：ChatGP

6、T 3.5是我主要的合作对象问题二：你是如何与问题二：你是如何与ChatGPT进行合作的进行合作的?答：ChatGPT提供部分背景资料，我来判断信息是否真实准确。它帮我构成了主要段落的语言基础，但文档结构和段落及文章整体主要呈现的观点需要我来进行调整和明确。问题三：你认为问题三：你认为ChatGPT可以赋能你的工作吗可以赋能你的工作吗?答：可以。粗略估计，在撰写过程中，ChatGPT减少了约30%的工作时间。问题四：如何评价问题四：如何评价ChatGPT和你的本次合作和你的本次合作?答：整体来说，合作非常愉快。咨询顾问常常需要写报告，做大量的研究、分析，同时也经常会面临文笔枯竭的情况。本次和C