同盾科技：2020反欺诈年度报告（21页）.pdf

1、深化个人信息保护制度:目前全球已有126个国家制定了专门针对个人信息保护的法律，加大违法行为惩罚力度。强化技术手段提升诈骗识别能力:美国国防部和微软、麻省理工学院等高校积极开展新型诈骗防范技术研发。加大诈骗全流程监控:2019年2月，英国政府联合银行业界，发布了授权推送付款(APP)诈骗自律守则。加强警示教育提升民众防范意识:2018年，以色列国家网络管理局(INCD)发布“新型网络攻击”警告。为有效遏制新型电信网络诈骗产生蔓延，我国积极开展治理措施包括，制定出台相关制度，逐步完善监管体系，要求建立健全技术手段，政府联合企业加强防控技术研发，诈骗治理联防联控，通过分析诈骗特征，提升诈骗识别、预

2、警、拦截和处置能力，打击黑产团伙和链条，具体要求包括:2018年工信部印发关于纵深推进防范打击通讯信息诈骗工作的通知，针对电信网络诈骗治理工作遇到的新情况新问题，明确了九项重点任务，包括切实加强实人认证工作、依法开展网上诈骗信息治理等。2019年工信部发布工业和信息化部办公厅关于进步做好2019年防范治理电信网络诈骗重点工作的通知(工信厅网安函2019 108号文)。2019年中国人民银行发布中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发85号文)。-2020年公安部发布关于新冠肺炎疫情期间依法严厉打击跨境赌博和电信网络诈骗的通告，个人信息保护与实名登记成为

3、当前监管治理工作重点，强化通报约谈和责任落实。1、网络赌博定义网络赌博，通常指利用互联网，以钱财为赌注，使用某种方式或者工具比输赢来非法获取钱财的博彩行为。网络博彩类型繁多，由于受时间、地点等不确定因素影响，般还是以“结果”型的赌法为主(例如赌球、赌马、骰宝、轮盘、网上百家乐等)。网络赌博是违法犯罪行为，具欺骗性和危害性，“庄赢客输”“十赌十输”是赌场的“不变规律”。2、监管政策形势公安部治安管理局局长李京生于2020年初在京召开新闻发布会，重点介绍了2019年全国公安机关开展打击整治跨境网络赌博犯罪情况和典型案件。通报介绍2019年以来，公安部共督办各地公安机关侦破网络赌博刑事案件7200余

4、起，抓获犯罪嫌疑人2.5万名，查扣冻结涉赌资金逾180亿元，打掉非法地下钱庄、网络支付等团伙300余个。2020年4月，公安部发布关于新冠肺炎疫情期间依法严厉打击跨境赌博和电信网络诈骗犯罪的通告，公安机关将协同有关部门，加强对跨境赌博和电信网络诈骗的综合治理，加大非法资金管控力度，严肃查处一批违法违规为跨境赌资提供结算服务的支付机构，最大限度阻断资金非法流通。对相关违法犯罪人员，还将在出入境管理、个人征信等方面加大管控惩戒力度，建立参赌及从业人员“黑名单”等制度。获悉此线索后，惠州市公安局迅速成立专案组开展案件侦查，办案民警利用智慧新警务手段，摸清了一条由“技术开发商一推广运营商一跑分参与者”

5、组成的网络黑产链条。一是“技术开发商”违反国家支付结算制度，在互联网上非法搭建“第四方支付”管理后台，采用“USDT”货币的方式进行结算，为境外赌博网站等平台提供支付通道服务。二是“推广运营商”通过网络工具收集互联网上涉及网络黑支付需求的论坛、贴吧、QQ群组等网络平台，再以群发广告的方式，寻找有非法资金结算需求的境外网络赌博、诈骗等犯罪团伙，同时在互联网上发布广告以高额返佣吸收众多兼职人员成为“跑分”人员。三是“跑分”人员在向平台缴纳一定金额的保证金后，就可以在平台上“抢单”。接单后，平台直接扣除“跑分”人员之前所购买的等额保证金，并将相应的USDT充值码提供给赌客，赌客通过支付宝、银行卡充值等额的USDT币至“跑分”人员的账户。四是平台根据流水返还佣金给跑分人员。因此，众多“跑分”人员间接参与到洗白赌资的环节中，为犯罪分子提供帮助。经查，全国各地“跑分”人员多达3000余人。6月8日，在广东省公安厅的统一指挥下，惠州警方在深圳龙岗、惠州惠城、博罗等地同时开展收网行动，打掉了个利用USDT教子技红2香处涉案网络支付台运营近15个月,为境外12O个赌博网站以及7O家投资诈骗平台提供资金结算服务，涉案金额达1.2亿元。该案是全国侦破的首例利用USDT数字货币为违法犯罪活动提供网络支付服务的案件。