波士顿：2021年全球财富报告：当客户带头（英文版）（25页）.pdf

1、有时，需要把世界颠倒过来，才能明白它应该是什么样子。经过一年半的破坏规范的活动，个人和企业知道什么是必要的，什么是不必要的。适应了非同寻常的挑战后，我们都认识到有可能以我们以前无法想象的方式转变。经历了令人眼花缭乱的变化之后，我们亲眼看到了客户关系、速度和效率的重要性。财富管理者现在有机会在自己的工作中实践这一观点。长期以来，典型的行业模式是由内而外运作的。是时候改正了。财富管理者不必遵循公司议程，而必须遵循客户议程。他们必须根据客户的需求来区分客户，并利用行为洞察力来发掘新的价值来源，而不是按照他们的钱包来对客户进行分类。而不是让复杂性和成本决定创新的速度，他们必须让客户来设定节奏，利用数字

2、平台和跨职能团队来加速上市和扩大影响力。未来五年有可能为个人和财富管理者带来一波繁荣。但是，确定和抓住这个机会需要采用客户的视角，并相应地调整整个商业模式的方向。在波士顿咨询集团(Boston Consulting Group)发布的第21份年度全球财富报告中，我和我的同事正试图做到这一点。我们从一个非常简单的命题开始，理解客户在财富管理生命周期的每一步都需要什么。通过将重点从钱包转移到需求，我们的分析揭示了财富管理者要么服务不足，要么根本不服务的整个领域。其中包括有简单需求的个人、新的ultras和“富裕的退休人员”市场如今90万亿美元的可投资财富池。通过访谈、分析和详细的例子，我们展示了如何吸引和留住这些客户，并以具有竞争力的可持续方式为他们提供服务。尽管这些例子代表了财富管理者的一些最大的机会，但它们只是那些愿意改变或重新思考其方法的人所能获得的总数的一小部分。这场大流行也许把世界搞得天翻地覆，但它也创造了机会，让人们重新关注首要原则，看看什么才是真正重要的。多年来，财富管理公司一直在谈论以客户为主导。现在他们有了机会，也有了实现这个目标的必要性。我们希望，在这里表达的想法能够促进令人振奋的对话，我们期待着继续与你们进行这种对话。