德勤：推动风险信息共享技术——区块链融入金融犯罪合规(11页).pdf

1、Taking risk information sharing to the next level Integrating Blockchain and Financial Crime Compliance - Deloitte Inclusion Conference 推动风险信息 共享技术 区块链融入金融犯罪合规 -外滩大会 0302 推动风险信息共享技术 | 区块链融入金融犯罪合规推动风险信息共享技术 | 区块链融入金融犯罪合规 区块链技术不再属于未来，今时今日， 从金融行业到旅游服务业，区块链已 经在广泛行业中占有一席之地。 为区 块链技术的应用部署奠定基础的机构， 就是为其未来做好准

2、备。 对金融机构 而言，必须从对区块链技术的了解、构 思、投资到部署，将区块链融入其发展 路线图中。 本白皮书探讨了如何将区块链技术融入 金融犯罪合规领域，并阐述实施该技术 的主要优势以及金融机构面临的主要 挑战。 在过去十年间，我们见证了全球监管体 系无论在深度和复杂性均急剧加速。因 此，金融机构积极开展工作，以建立有 效的金融犯罪合规控制框架来应对固有 风险，并最终实现全机构的合规、诚信 和声誉文化。这为金融机构及其利益相 关方、监管机构和客户之间的可持续业 务发展和更牢固的信任关系铺平道路。 金融机构正在调动资源向敏捷和可扩展 的解决方案发展，以确保标准化、安全 和有针对性的策略，旨在让

3、每一个金融 犯罪合规流程都能够针对满足监管期望 而设计，并在自动化的协助下，以风险 为本的方法精简运营工作。 传统的金 融犯罪合规措施倾向于人工操作和劳动 密集型，在持续监控客户信息和交易 时，需要相对高水平的资源投入，才能 建立健全的全机构金融犯罪合规框架。 由于大量的人工流程，金融机构容易出 现人工错误，并面临与数据准确性和可 靠性相关的风险。 此外，与某些快速发展的金融犯罪类型 相比，由于对人力的高度依赖，金融机 构的合规项目发展速度也相对缓慢，对 其风险状况构成重大挑战。因此，金融 机构也开始探索新技术的使用，提高数 据的准确性和安全性，并释放劳动力， 使他们可以专注于重复性较低且更具

4、战 略性的任务。从对新技术的探索中，金 融机构面对着一系列从运营转型到流程 定制到满足机构特别需求的潜在挑战。 随着科技在金融领域的发展，促使各种 各样创新型金融业务也正在发展，金融 与科技之间的界线越来越模糊。金融和 科技的融合正在不断扩大金融市场的广 度和深度，但同时也改变了金融领域的 风险管理模式。这是由于新产品和服务 以及洗钱和恐怖融资手段不断变化导致 的新威胁的出现。 0504 推动风险信息共享技术 | 区块链融入金融犯罪合规推动风险信息共享技术 | 区块链融入金融犯罪合规 鉴于当今的风险管理必须与上述变革同 步发展，客户和股东都在寻求可信任的 消费业务或服务。信任已成为受监管 实体

5、与监管机构、客户、利益相关方、 员工彼此之间建立和维持关系的关键 因素。我们各方都有机会在安全多方计 算（“SMPC”）生态系统中，参与到 以“信任”为主题的未来的建设中，尤 其是在金融犯罪合规的领域。 区块链和分布式账本技术（“ DLT”）由于 其不可篡改和分布式的性质，在当今的数字 转型时代受到了广泛的讨论。 区块链技术可 以帮助金融机构实现透明、可靠、而且能体 现效率和成本效益的合规自动化1。透明：因 为区块链技术具有去中心化的特点，即所有 区块链技术为众多金融犯罪合规的实践领域提供了潜在解决方案。 全球网络已经建立了完善的金融犯罪合规和区块链实验室的生态系统， 该生态系统汇聚世界各地司

6、法管辖区的专业人员，专注于设计创新的区块链 解决方案、构思、战略，以及原型设计和开发。 亚太区块链实验室与 该地区的技术专家合作，为金融服务行业中已部署的区块链网络举办客户研 讨会、建构领先理念、开发原型、提供生产支持、以及提供创新的想法和解 决方案。 亚太区块链实验室负责人冼君行博士表示：“尽管亚太地区对数字资 产和加密货币的监管存在不确定性，甚至全面禁止，但区块链具有得天独 厚的优势，能够在不侵犯隐私的前提下，满足跨国家、跨行业的数据共享 需求。 跨境跟踪、追踪是可持续性和防伪工作的关键，而身份验证对于虚 拟银行，中小企业贸易融资和普惠金融都至关重要。这些议题是大多数亚 洲国家政府议程上的