1、深圳市靠谱保科技发展有限公司加保科技（深圳）有限公司腾讯金融云北京申朴信息技术有限公司2024年10月特别告知1.虽历经复核，仍难免数据模糊、错误，结论偏差之可能，敬请留意2.本报告仅面向参与调研等特定公司，原始数据不公开3.若希望得出有指导性结论，建议结合自身情况，与调研组当面探讨写在前面2024/102版权所有，限参调企业，敬请善用报告简史1.面向被调研对象预调研，了解参调公司关注点2.依据预调研关键，以“从宏观到微观、从现状到未来”框架，设计、发放问卷3.数据复核、清洗、完稿，历时超2个月。部分分析、结论借助AI4.结论源于数据观察，结合日常观察、交流、调研回顾：数字化转型，筚路蓝缕，百

2、折不挠2024/1031.92%参调险企启动数字化进程，有目标、资源、计划和实施机制，具备一定基础。2.路径选择多样性：在具体项目选择时，既有共性策略，也有各自侧重，效果差异较大。参调险企普遍对整体规划信心不足，意识到数字化挑战“多”，实施时“先易后难”，个体差异悬殊，头尾差距3-5年。3.总体而言，都已走上数字化转型的赶考之路，尚未形成有效、成熟模式，提升空间较大。1.以客户为中心，围绕客户旅程，构建完整价值链。数字化营销在布局层面，需在公司整体数字化转型的顶层设计下，将业务与IT统筹、整体考虑。2.所有中央厨房运转，以建立“值得信任的IP”为使命。客流终入海、成为保单客户，才能实现营销目标

3、。转化端成为价值兑现的胜负手，其能力必须与时俱进、顺应市场变化。3.转化端能力转型，是当下最为急迫、重要的工作。保险产品、服务同质化的市场态势中，整合资源，有效建立、传播“企业-团队-个人”三层品牌信任，是数字化环境下尤为迫切的竞争力。硬件系统技术产品能效AI调研（2022）调研（2023）版权所有，限参调企业，敬请善用概述数字化现状AI储备未来空间1.下面哪些描述，比较符合贵司数字化营销的现状:2.贵司在“帮助营销员直营获客”方面举措和状态为：3.从个险来看，贵司在数字化营销方面，面临的重点挑战难度为：4.对于提供数字化营销相关功能的数据中台、业务中台，贵司的观点和态度是：5.贵司数字化营销

4、相关系统，规划建设基本主线，符合或接近以下某个核心思想？6.贵司用于营销支持、客户服务的自营平台，以什么形式呈现：7.贵司数字化营销和销售支持系统，功能板块和应用评价为：8.对于营销员通过公众号、短视频、直播等自媒体形式传播内容，进行个人IP打造、线上获客、产品宣传、客户经营等个人行为，贵司的现状和态度为：9.下面哪些描述，比较符合贵司在AI（人工智能）方面的现状和诉求：10.贵司认为在哪些业务场景引入大数据、AI相关技术有价值：11.（公司官方）基于数字人和真人，可分别为公司官方、营销员个人生成合规的个性化口播短视频，并已在以下场景中有不同程度的应用。贵司在不同业务场景中的应用状况为：12.

5、（营销员个人）基于数字人和真人，可分别为公司官方、营销员个人生成合规的个性化口播短视频，并已在以下场景中有不同程度的应用。贵司在不同业务场景中的应用状况为：13.关于数字化营销项目的ROI（投产比），与贵司当前的观点或态度比较接近的是：14.评估数字化营销的投入和产出，以贵司的标准或经验，每1个货币单位的投入，对应的预期产出和实际产出，分别是多少:15.请阐述对于贵司而言，在数字化营销方面，最为紧迫、希望第三方提供的支持有：16.为萃取数字化营销实践关键影响因素，需从以下几方面简述代表性项目案例。请问贵司是否愿意提供分享案例（成、败均可，至少1个）调研：以预调研贴近实际，再探求本质、深入应用、

6、面向前沿2024/104规划与价值评估1.数字化营销定义、本质和内涵2.顶层架构设计的必要性3.数字化体系框架、发展规划目标4.自建/合作、外部支持5.成本、周期、量化/界定ROI6.个人/公司难度、关键点7.显效环节、细分领域8.个人/公司方法论：解决方案、路径、策略营销旅程与营销员1.成败原因：资源支持、整体规划、统筹协同2.企业互联网声量3.个险数字化营销疑难/痛点：非现场管理能力培训获客：公私域运营、打造IP、内容运营、咨询实时响应/后援支持、优势可视化客经：客户洞察、客经黑箱工具：需求分析、自动计划书、保单检视4.线上展业：视频号渗透率、活跃率新能力/营销转化能力5.与一线沟通断层新