1、2024年二季度金融行业监管政策与处罚分析目录一、监管政策更新及要点解读.1（一）泛金融业监管政策.3（二）银行保险业监管政策.5（三）证券期货业监管政策.7（四）反洗钱监管政策.10（五）其他行业监管政策.11二、监管处罚趋势与分析.12（一）银行业.12（二）保险业.13（三）证券业.14（四）反洗钱.15反洗钱监管政策方面，人民银行联合市场监管总局制定了受益所有人信息管理办法，为受益所有人信息备案和分享机制的实施确立了基础。同时，中华人民共和国反洗钱法(修订草案)也经全国人大常委会初次审议后，向全社会征求意见。其他行业监管政策方面，金融监管总局发布了关于促进企业集团财务公司规范健康发展提

2、升监管质效的指导意见以推进财务公司坚守主业、深化公司治理机制改革及强化重点领域风险防控。2024年二季度金融行业监管政策与处罚分析|1一、各行业监管政策及要点解读各个细分行业的国内金融监管政策主要内容如下：泛金融业监管政策方面，中央政治局召开会议，审议并出台了防范化解金融风险问责规定（试行），以强化问责促进金融风险防范化解。国家金融监督管理总局（下称“金融监管总局”）、工业和信息化部、国家发展改革委发布国家发展改革委关于深化制造业金融服务 助力推进新型工业化的通知，进一步明确制造业金融服务重点任务。国务院国有资产监督委员会（下称“国资委”）发布了国有企业管理人员处分条例，以强化对国有企业管理人

3、员的管理和约束。中国人民银行、科技部、国家发展改革委、工业和信息化部、金融监管总局、中国证券监督管理委员会（下称“证监会”）、国家外汇局等七部门发布了关于扎实做好科技金融大文章的工作方案，围绕培育支持科技创新的金融市场生态，提出一系列有针对性的工作举措。银行保险业方面，金融监管总局发布了中国人民银行 国家金融监督管理总局关于调整汽车贷款有关政策的通知，明确了汽车贷款最高发放比例等的要求。中国注册会计师协会（下称“中注协”）制定了商业银行信贷业务预期信用损失审计指引，加强了对商业银行信贷业务预期信用损失审计的指导。金融监管总局发布了国家金融监督管理总局关于推动绿色保险高质量发展的指导意见充分发挥

4、保险在促进经济社会发展全面绿色转型中的重要作用，积极稳妥助力碳达峰、碳中和。同时也发布了推进普惠保险高质量发展的指导意见，推进建立中国特色的普惠保险高质量发展体系。证券期货业方面，证监会、中国证券业协会（下称“中证协”）及中国证券投资基金业协会（下称“中基协”）发布或修订发布了公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定私募证券投资基金运作指引关于加强上市证券公司监管的规定证券公司投诉处理标准证券公司客户回访标准等管理规定及标准，对证券期货基金行业公司提出了新的要求。具体情况，可参见下述内容：类型文件名称发布主体发布时间生效时间泛金融业监管政策国家发展改革委关于深化制造业金融服务 助力推进新型工业

5、化的通知金融监管总局/工业和信息化部/国家发展改革委4月3日4月3日防范化解金融风险问责规定（试行）中央政治局5月27日5月27日国有企业管理人员处分条例国资委5月21日9月1日关于扎实做好科技金融大文章的工作方案人民银行等七部门6月28日6月28日关于金融消费者权益保护相关工作安排的公告金融监管总局/人民银行/证监会6月28日6月28日银行保险业监管政策中国人民银行 国家金融监督管理总局关于调整汽车贷款有关政策的通知金融监管总局4月3日4月3日国家金融监督管理总局关于推动绿色保险高质量发展的指导意见金融监管总局4月20日4月20日进一步规范股份制银行等三类银行互联网贷款业务的通知金融监管总局

6、4月26日4月26日国家金融监督管理总局关于商业银行代理保险业务有关事项的通知金融监管总局4月28日4月28日关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见金融监管总局5月9日5月9日商业银行信贷业务预期信用损失审计指引中注协5月14日5月14日推进普惠保险高质量发展的指导意见金融监管总局5月29日5月29日反保险欺诈工作办法（征求意见稿）金融监管总局4月11日/证券期货业监管政策公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定证监会4月19日7月1日中国证监会随机抽查事项清单证监会4月30日4月30日私募证券投资基金运作指引中基协4月30日8月1日关于加强上市证券公司监管的规定证监会5月10日5月