1、2024年第一季度保险行业监管处罚与政策动态普华永道|2024年第一季度保险业监管处罚及政策动态分析前言21.监管处罚总体情况32.重点业务领域及管理环节73.监管处罚数量及罚款金额144.地域分析185.罚款金额占保费收入比分析206.监管处罚事由、依据分析217.法规、监管政策动态248.普华永道可以提供的协助26结语2712024年第一季度保险业金融机构监管处罚及政策动态普华永道|2024年第一季度保险业监管处罚及政策动态分析2前言前言普华永道|2024年第一季度银行业监管处罚及政策动态分析国家统计局数据显示，一季度GDP为296,299亿元，同比增长5.3%、环比增长1.6%，经济运行

2、实现良好开局。国家金融监督管理总局公布的保险业经营数据显示，2024年1至2月保险公司原保险保费收入总计1.53万亿元，较2023年同期增长9.16%。为贯彻落实中央金融工作会议强调的加强金融监管、防范化解金融风险，国家金融监管总局2024年推出一系列推动保险行业稳健经营和持续发展的政策措施，涉及数据安全治理、保险公司偿付能力管控、销售行为规范、保险政策完善、加强科技企业金融服务等方面。普华永道持续收集整理监管机构公布的行政处罚数据，对其进行多维度的分析总结，并梳理总结了2024年第一季度出台的保险业相关重要监管法规及政策，为帮助保险机构及时充分落实新规提供参考。2普华永道|2024年第一季度

3、保险行业监管处罚与政策动态备注1：监管处罚罚单分为作出处罚决定日期和处罚发布日期，本文均按处罚发布日期进行统计。备注2：本文仅统计国家金融监督管理总局针对保险行业发布的处罚罚单，数据截止时间为2024年3月31日。备注3：按违法违规事由计算，由于单张罚单内包含多个处罚事项，而罚单中的处罚金额未按照处罚事项进行细分，因此针对某个处罚类型的罚单金额为整单罚单的金额。备注4：本文统计的涉及机构数量为分公司层级数量。罚单金额罚单金额/数量数量行政处罚类型行政处罚类型涉及机构数量涉及机构数量8,701万元万元809张张 财产险：5,242万元/365 张 人身险：2,308 万元/310张 中介机构：1

4、,105万元/123 张 其他：46 万元/11 张6类类 罚款及/或罚没：776 张 警告：635 张 责令改正：21 张 禁止从事保险业：11 张 停止接受新业务：5 张 撤销任职资格：5 张370家家 财产险：156 家 人身险：115 家 中介机构：90 家 其他：9 家监管处罚情况监管处罚情况总体分析总体分析132024年第一季度国家金融监督管理总局及其派出机构共公开披露809张罚单，涉及370家保险机构，罚单总额为8,701万元。行政处罚决定主要涉及罚款及/或罚没、警告、责令改正、禁止从事保险业、停止接受新业务、撤销任职资格6类。最高金额罚单最高金额罚单国家金融监督管理总局广西监管

5、局行政处罚信息公开表192 万元万元某财产保险股份有限公司广西分公司某财产保险股份有限公司广西分公司违法违规事由：财务数据不真实。行政处罚决定：对机构罚款共计170万元，对三位当事人处以警告并罚款共计22万元。普华永道|2024年第一季度保险行业监管处罚与政策动态 2024年第一季度国家金融监督管理总局及其派出机构共公开披露809张张罚单，罚款总额为8,701万元万元。从环比和同比角度来看，罚单数量均呈上升趋势，罚款金额同比呈上升趋势，环比呈下降趋势。从同比趋势来看从同比趋势来看，2024年第一季度的罚款金额、罚单数量较去年同期均呈上升趋势。其中，罚款金额总额同比上升了约4%，罚单数量总量同比

6、上升了约14%。从环比趋势来看从环比趋势来看，2024年第一季度的罚款金额呈下降趋势，罚单数量环比上升趋势明显。其中，罚款金额总额环比下降了28%，罚单数量总量同比上升了约6%。1监管处罚情况监管处罚情况总体分析（续）总体分析（续）罚单数量以及罚款金额同比罚单数量以及罚款金额同比8,3548,70171080966068070072074076078080082002,0004,0006,0008,00010,00012,00014,0002023年第一季度2024年第一季度罚款数量（张）罚款金额（万元）罚款金额（万元）罚单数量（张）罚单数量以及罚款金额环比罚单数量以及罚款金额环比12,156