1、北京基业长青社会组织服务中心（中国基金会发展论坛秘书处）2023年7月“假慈善 真行骗”“假慈善 真行骗”“假慈善 真行骗”常见模式与应对建议常见模式与应对建议常见模式与应对建议1“假慈善假慈善 真行骗真行骗”常见情况与应对建议常见情况与应对建议（慈善组织版）一、一、“假慈善、真行骗假慈善、真行骗”背景与典型模式背景与典型模式（一）背景（一）背景近年来，不法分子借助公众对公益慈善事业的不了解或天然信任，频繁以虚假组织身份，假借慈善名义或者假冒慈善组织开展诈骗和非法金融活动。其中，基金会（慈善组织）具有筹集社会资金的基本功能和公开捐赠途径、登记证书等信息公开特点，且普遍具有一定的社会公信力，更易

2、被不法分子冒用。这些“假慈善、真行骗”具有非接触性、强隐蔽性、境内外勾结、集团化运作、赃款转移快等特点。不法分子使用“刷单返利”“公益竞猜”“资产解冻”等手段，一步步诱导公众向不法分子账户加大投入，个人损失从数百元到数十万元不等。随着互联网公益慈善的发展，不法分子仿照互联网筹款模式，采取“捐赠返现”“捐赠报销”“捐赠修复征信”“捐赠储蓄”等新型诈骗手段，在养老服务、环保等领域也频频发生此类不法活动。具有公开募捐资格且具有一定影响力的慈善组织更容易被假冒。据不完全统计，40 多家大型慈善组织在 2022 年先后发布严正声明，对遭遇的诈骗活动予以谴责和澄清，部分民政部门的网站也遭仿冒。在察觉到被不

3、法分子假冒后，慈善组织往往第一时间发布澄清声明，降低公众继续被骗的可能性，但受骗群众的财产、慈善组织的名誉权和公众形象仍然不可避免地被损害，慈善事业的声誉也受到消极影响，不利于发挥第三次分配作用和助力共同富裕事业。2020 年以来，国家着重严厉打击诈骗和非法金融活动，民政部多次发布防诈骗提示，如“关于谨防不法分子假借疫情慈善募捐名义进行诈骗的提示”“关于防范非法社会组织以公益慈善名义行骗敛财的提示”。2022 年，中华人民共和国反电信网络诈骗法正式施行。捐赠人（受骗人）、慈善组织、慈善行业都是网络诈骗事件的受害者，但目前，有关部门开展的权益保障行动主要面向企业，而面向基金会、事业单位等非营利法

4、人的权益保护制度或行动相对较少。2社会公众的捐赠是慈善组织的主要资金来源之一，公信力对慈善行业发展至关重要。层出不穷的违法活动给慈善组织运作带来新的挑战，加强反诈宣传和权益维护意识、建立异常资金监控和处置流程等尤为必要。在国家严厉打击诈骗活动的同时，公安机关、民政部门、慈善组织、互联网公开募捐平台、第三方支付平台、慈善行业组织需密切合作，采取更加全面、精准的防范措施，共同应对慈善领域的诈骗活动。下文所称“慈善组织”是指民政部门认定为“慈善组织”的社会组织，通常登记注册为基金会、社会团体。部分慈善组织具有公开募捐资格，依法开展公开募捐活动，向社会公众募集善款。“互联网公开募捐平台”全称“慈善组织

5、互联网公开募捐信息平台”，是民政部指定的为慈善组织提供募捐信息发布服务的平台。（二）（二）“假慈善、真行骗假慈善、真行骗”常见模式常见模式1.1.“刷单返利刷单返利”类诈骗类诈骗#刷单赚钱、兼职赚钱、捐赠返利、捐赠报销、幸运抽奖、积分换奖2022 年，公安部公布五类高发电信网络诈骗案件，包括刷单返利类、虚假投资理财类、虚假网络贷款类、冒充客服类、冒充公检法类。其中，刷单返利类诈骗基于虚假的 APP 和网页开展引流，诱导受害者从小额返利一步步向不法分子进行大额付款，由于返利周期短、引流成功率高，已逐步演变为当前变种最多、变化最快的诈骗类型，并与其他电信网络诈骗手法相互“融合”，成为电信网络诈骗主

6、要引流方式。不法分子利用群众对“公益慈善”的信任或不了解，假冒真实存在的公募慈善组织，诱导群众关注慈善组织自身的宣传渠道，向合法的募捐账户进行小额捐赠，逐步骗取信任后再诱导群众向不法分子的账户支付资金。诈骗分子可能采取以下手段：1)开发或仿造具有公募慈善组织相关品牌标识的 APP、网页、微信公众号等，套取用户信息或直接实施诈骗行为。2)假冒公募慈善组织发函，盗用公开的法人登记证书、公开募捐资格等文3件，私刻公章。3)假冒工作人员，引导群众关注公募慈善组织的微信公众号、抖音号，加入伪造的交流群等。4)号称捐赠或刷单可获取返利或黄色信息，吸引群众。或开展抽奖、促销、积分换物活动，以各种理由要求群众