上海银保资产管理机构联席会议：上海银行保险资产管理行业2022年度报告（123页）.pdf

1、上海银行保险资产管理行业上海银行保险资产管理行业2022年度报告2022年度报告The Overview of Shanghai Banking&Insurance Asset Management Market（2022）上海银行保险资产管理机构联席会议成员单位Joint Meeting of Shanghai Banking&Insurance Asset Management Business目目录录第一部分：前言第一部分：前言.1 1第二部分：概述第二部分：概述.3 3一、2022 年度我国资产管理业务发展情况.3二、2022 年度上海地区银行保险资产管理业务发展概况.7第三部分：上海

2、银行保险资产管理机构业务发展情况第三部分：上海银行保险资产管理机构业务发展情况.9 9一、组织架构.9二、投研能力.12三、风险控制.26四、业务创新.39五、金融科技.48六、投资者保护.58第四部分：上海银行保险资产管理机构履行社会责任情况第四部分：上海银行保险资产管理机构履行社会责任情况.6666一、支持国家重大战略实施和区域经济发展.66二、支持上海重点产业建设.79三、助力共同富裕.87第五部分：未来展望第五部分：未来展望.9696一、2023 年资产管理市场发展预判.96二、各机构业务发展战略.98第第六六部分：部分：机构展示机构展示.1071071第一部分：前言第一部分：前言20

3、22 年是充满动荡的一年，受新冠疫情反复、俄乌冲突、美联储加息预期等因素影响，全球经济受到严重冲击。在国际局势不明晰的大环境下，国内资本市场也经受严峻考验，理财产品经历两次破净潮，房地产业遭遇寒冬。在此背景下，上海银行保险资产管理机构联席会议各成员单位攻坚克难，严格落实“资管新规”要求，积极响应国家政策，坚持高质量发展道路，在支持国家重大战略实施和区域经济发展、助力上海重点产业建设及促进共同富裕等方面取得了突出成效，有力支持上海全球资产管理中心建设。为适应资管业务最新发展形势，上海银行保险资产管理行业 2022 年度报告较往年在银行理财业务上新增保险资管、信托等业务内容，同时新增机构展示专题，

4、全方位展示各机构经营特点、业务优势和服务理念。上海银行保险资产管理机构业务发展情况部分按照组织架构、投研能力、风险控制、业务创新、金融科技和投资者保护的脉络，阐述上海银行保险资产管理业务的发展模式。上海银行保险资产管理机构履行社会责任情况部分集中展示了 2022 年联席会议各成员单位在开展资管业务时积极履行社会责任情况，包括支持上海国际金融中心能级提升、科技创新中心建设、自贸试验区临港新片区发展、长三角一体化发展等国家重大战略实施和区域经济发展，支持集成电路、人工智能、生物医药、民用航空、电子信息、智能新能源汽车、高端装备、先进2材料、绿色再制造等在内的上海重点产业建设，以及推动普惠金融发展、

5、实现居民财富保值增值等助力共同富裕取得的成果。未来展望部分聚焦 2023 年度资产管理市场发展预判，展现联席会议各成员单位业务发展战略。我们预判，2023 年中国经济有望温和复苏，随着疫情影响逐步减弱，经济将逐步见底回升，稳增长政策信号较强，上海银行保险资产管理行业将继续保持稳中有进的发展态势。各机构也将继续严格落实监管要求，坚持“人民金融”发展理念，持续提高产品质量和服务水平，加强风险防控和合规管理，不断提升资管业务服务实体经济发展效能。机构展示部分阐述各机构经营特点、业务优势和服务理念等，全方位展现联席会议各成员单位致力于上海全球资产管理中心建设的风采。本报告由上海银行保险资产管理机构联席

6、会议各成员单位汇编完成。编纂小组成员包括上海农商银行赵浩宇、上银理财叶丽华、交银理财李津津、贝莱德建信理财王宏、上海信托蒋进、华宝信托白雅文、太平资产杜长春。衷心感谢上海银保监局的悉心指导和大力支持，感谢各联席会议成员单位和智能投研技术联盟（ITL）提供素材支持。3第二部分：概述第二部分：概述一、一、2022 年度我国资产管理业务发展情况年度我国资产管理业务发展情况（一）全面净值化元年，大资管迈步再启航（一）全面净值化元年，大资管迈步再启航2022 年是资管新规正式实施的第一年，各类资管产品的监管规则进一步拉平，随着资管新规一脉相承的各类监管细则逐步出台、完善，严监管、优供给的主线愈发明晰。2