邓白氏：重拾对合规数据的信任-时刻与监管加速保持同步（25页）.pdf

1、Commercial in Confidence E-BOOK 重拾对合规数据的信任 7步检查法：时刻与监管加速保持同步Commercial in Confidence 目录 简介.3 第一步:数据来源.5 第二步:数据质量.8 第三步:数据表现.11 第四步:数据治理.13 第五步:可操作的洞察.15 第六步:易用性.17 第七步:数据维护.19 关键问题.22 结论.23 Commercial in Confidence 简介 信任，但要核实，并始终如此。关于数据的一件趣事：你永远不可能拥有太多的数据尤其是涉及到有关监管合规的问题时。这就引发了一些关键问题。这些数据应该从什么渠道获得？这些

2、数据的准确性如何？最新数据情况如何？如何获取？安全性如何？如何治理？在面临全球和本土监管部门不断推出或更新的大量复杂的政府和行业的法规法律、行政命令和行业标准时，上述的每个问题都非常重要。无论这些合规事件是否对声誉、法律或者财务存在影响，它实际上都归结为一个关键问题:“你能信任这些数据吗？”3 Commercial in Confidence 在识别潜在风险和主动出击方面，如何强调获得可靠的、最新的、有用的数据的重要性都不为过。通常情况下，这是一场与时间的赛跑：随着法规数量的不断增加，你需要具备同步加快尽职调查的能力；你还需要具备随时识别任何可能出现的合规问题和合规洞察的能力；以及轻松地按需完

3、成任务的能力。无论监管的义务是什么，这都是管理的一个程序。要做到这一点，最好的方法是获得基础数据，这些数据将为你在客户准入、物流管理、交易监控、质量标准维护等方面的决策提供信息。这本电子书探讨了你应该考虑的七个关键问题，以帮助你信任你的合规数据，这也是一份实用的检查清单，用于跟上监管加速的步伐。4 Commercial in Confidence 1 数据来源 来源越多，就越有用 5 Commercial in Confidence 是的，数据永远不嫌多，但也有可能百密一疏。这就是为什么说寻找数据以降低合规风险是一个持续的过程。总是有新的数据来源可以获得和利用，这些来源的数据组成了许多不同的主

4、体。无论被调查的公司是大是小，是公有制，还是私有制，关键是要确保数据提供商使用了一切可能的数据收集方式。这其中有很多传统的来源，如财务文件、税务登记处和新闻出版物，也包括更多的创新来源，如众包、社交媒体网络和商业网站，使用机器学习或人工智能等。无论是本土，还是全球，来源越多越好。但不仅限于可用的来源，有用的数据同样重要。数据要以易于理解的方式呈现出商业洞察力，以便采取果断的措施。例如，要查看一家成长型企业的合规记录，就有必要查看它的付款表现、UCC文件和财产记录。如果是一家成熟型企业，则需要查看的是财务报表、公司关系、并购以及受益所有权的记录。6 Commercial in Confidenc

5、e 潜在的数据来源 财务文件和报表国家税务登记处线上线下出版物社交媒体及商业网站全球网络合作伙伴客户提供和访谈客户调查破产记录付款信息众包驻地调查员公共信息登记处商业协会Commercial in Confidence 2 数据质量 来源多样，真相只有一个8 Commercial in Confidence 无论数据来自何处，如果它不准确、不全面，就没有用处，特别是当你从多个来源获取数据时。问题是，大多数公司的数据是孤立的。而正在产生的数据数量、种类和速度，以及产生这些数据的技术的激增，使其进一步复杂化。为了确保高质量，这些不同的数据源需要整合为一个单一的真相来源，即共同的数据基础，以便可以从

6、中持续地识别出特定的商业洞察。通过访问单个数据云，可以打破所有的数据孤岛，获得所需信息的清晰和统一的视图即可操作的数据会使你的决策更加明智。9 Commercial in Confidence 数据质量的八个维度 准确性 覆盖率 完整性 真实性 符合性 及时性 一致性 唯一性Commercial in Confidence 3 数据表现 业务随时都可发生，关键决策的制定也应如此 11 Commercial in Confidence 获得正确的洞察力最终取决于正在分析和整合的数据量。数据分析越先进，洞察就越深刻，决策就能越快。但是，先进的数据分析只有在增强数据性能的情况下才能真正发生。如何增强