兴业银行股份有限公司2013年年度报告（200页）.PDF

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1、 2 2 2 20 0 0 01 1 1 13 3 3 3 年年年年 年年年年 度度度度 报报报报 告告告告 （股票代码：601166） （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司 2013 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2013 年年度报告 2 目目 录录 董事长致辞 董事长致辞.3 行长报告行长报告.5 重要提示重要提示.7 第一章 释义及重大风险提示第一章 释义及重大风险提示.8 第二章 公司基本情况第二章 公司基本情况.9 第三章 会计数据和业务数据摘要第三章 会计数据和业务数据摘要. 11 第四章 董事会报告第四章 董事会报告.16 第五章 重要事项第五章 重要事项.64

2、第六章 股本变动及股东情况第六章 股本变动及股东情况.67 第七章 董事、监事、高级管理人员和员工情况第七章 董事、监事、高级管理人员和员工情况.72 第八章 公司治理第八章 公司治理.84 第九章 内部控制第九章 内部控制.91 第十章 财务报告第十章 财务报告.93 第十一章 备查文件目录第十一章 备查文件目录.93 兴业银行股份有限公司 2013 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2013 年年度报告 3董事长致辞 董事长致辞 2013年，公司积极把握利率市场化、金融综合化、信息网络化等发展趋势，坚持稳中有为、科学发展，持续推进转型、深化改革，经受住了经济增速放缓和市场剧烈波动的双重考验

3、，增强了服务实体经济的能力，各项事业协调健康发展，为实现五年规划目标奠定了良好基础。 完善公司治理，提升决策质量和效率。立足定向增发完成后的股东结构特点，按照“依法例行、工作连续、务实高效”等基本原则，顺利完成董事会和监事会换届，专业和年龄结构进一步优化，定战略、把方向的能力进一步加强。结合董事会换届优化专门委员会成员组成，适度下放决策授权，提升决策的专业性与效率性。统筹协调股东长期利益和短期回报的关系， 切实履行持续稳健的现金分红承诺， 全年实现归属于母公司股东净利润412亿元，经营业绩再创新高，并获评“2013亚洲最佳股东回报银行” 。以更开阔的视野开展资本市场和投资者沟通工作，增进公司与

4、客户、投资者、媒体、政府等社会各界的良性互动，强化负责任的主流上市银行形象，成功跻身全球银行50强、世界企业500强和全球上市企业200强行列。 持续深化改革，夯实经营管理基础。坚持“稳中有为、科学发展” ，进一步确立了以企业金融、零售金融、金融市场三大业务为主体的专业化经营体系，与业务专业化运营相适应的计划财务、 风险合规和人力资源等管理体制机制不断完善。 提高管理精细化水平，坚持以风险资产收益率为核心的激励导向，用好增量、盘活存量，推动资产负债结构不断调整优化，资本充足率指标符合监管要求，净资产收益率达22%，继续保持同业领先水平。敏锐判断政策环境与市场环境变化，加强全面风险管理尤其是流动

5、性、安全性管理，强化对重点区域、重点行业的风险管理和潜在风险领域的摸排，稳步推进新资本协议项目建设和新型风险管理工具的应用， 及时化解和处置资产损失， 资产质量继续保持同业前列，拨备覆盖率达352%。 强化协同经营，推进普惠金融。积极把握政策机遇，获准设立兴业基金管理有限公司，再次增资兴业国际信托有限公司，获批成为香港持牌银行，各子公司业务规模和经营业绩继续快速增长， 综合化经营的协同效应进一步显现。 积极履行 “企业公民” 义务，以差异化经营和特色化发展为着力点， 在实现自身可持续健康发展的同时， 有效推动落实国家宏观政策，增强公司核心竞争力。全面践行“赤道银行”承诺，创新发展城镇化兴业银行

6、股份有限公司 2013 年年度报告 兴业银行股份有限公司 2013 年年度报告 4金融业务， 不断丰富绿色金融产品线， 通过优化信贷资源配置推动经济发展方式转变和产业转型升级，助力“美丽中国”建设。落实普惠金融理念，下沉服务重心，加快社区银行和零售信贷工厂建设，培育小微金融、旅游金融、养老金融等业务品牌，为社会各阶层提供更加便利的金融服务。发挥银银平台的创新引领作用，将管理经验、金融产品与科技能力传递至广大中小金融机构，有效覆盖城乡、服务“三农”，规模效益日益显现。 2014年，公司将秉承现代银行集团的经营理念，坚持市场化导向，深化内部改革，提高执行力，以经营转型破解要素制约，加强和改进金融服