SIPF：中国资本市场投资者保护状况蓝皮书—公募基金管理人投资者保护状况评价报告(2022)（50页）.pdf

1、 2022 中国证券投资者保护基金有限责任公司 二零二二年五月 引言 1 20222021“”“”“12386”12386 20222022 1公募基金管理人包括公募基金管理公司以及取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资产管理子公司、保险资产管理公司等。 目录 一、公募基金行业概况 . - 1 - （一） 我国公募基金行业基本情况 . - 1 - （二） 受调查投资者持有公募基金特点 . - 2 - 二、 公募基金管理人投资者保护总体情况 . - 4 - （一） 投资者对各评价指标的重视程度 . - 4 - （二） 评价结果总体情况 . - 5 - 三、 投资者保护机制建设 . - 6 -

2、 （一） 合规管理情况. - 6 - （二） 核心人员稳定性 . - 7 - 四、 投资管理情况 .- 10 - （一） 基金与业绩基准的收益比较 .- 10 - （二） 基金资产净值计算公允情况 .- 12 - 五、 适当性管理及知情权保障 .- 14 - （一） 适当性管理 .- 14 - （二） 知情权保障 .- 17 - 六、 投资者教育服务及投诉处理 .- 19 - （一） 投资者教育 .- 20 - （二） 投资者服务 .- 23 - （三） 投诉处理情况.- 25 - 七、 受调查基金投资者的意见诉求 .- 28 - （一） 对风险测评工作的建议 .- 28 - （二） 对风险提

3、示工作的建议 .- 28 - （三） 对开展投教活动的建议 .- 28 - （四） 对投诉处理工作的建议 .- 29 - 八、 评价结论与建议 .- 29 - 附录： .- 32 - （一）投资者投诉重点问题与案例 .- 32 - （二）2022 年公募基金管理人投资者保护状况评价指标体系 .- 34 - （三）2021 年度公募基金投资者保护状况调查问卷 .- 37 - （四）公募基金管理人投教情况调查问卷 . 44 - 1 - 一、 公募基金行业概况 （一） 我国公募基金行业基本情况2 截至 2021 年 12 月底，我国境内共有公募基金管理机构 151 家，其中基金管理公司137家， 包

4、括外商投资基金管理公司45家和内资基金管理公司92家；取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资产管理子公司 12 家、 保险资产管理公司 2 家。 表格 1：基金管理公司数量分类统计 基金管理公司 137 外商投资基金管理公司 45 内资基金管理公司 92 取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资产管理子公司 12 取得公募基金管理资格的保险资产管理公司 2 公募基金管理机构 151 公募基金产品数量共计 9288 只，其中封闭式基金共 1185 只，开放式基金合计 8103 只（包含混合基金 3972 只，债券基金 1827 只，股票基金 1772 只，货币市场基金 333 只，QDII

5、199 只） 。 公募基金资产规模25.56万亿元， 较上年度增长5.67万亿， 增幅为28.51%。从不同类型基金资产规模占比看， 货币市场基金资产规模最大， 为9.47万亿元，占总量 37.04%；混合基金和股票基金合计约 8.63 万亿元，占总量 33.77%。从资产规模增长量上看，混合基金增长量最多，比上年增加 1.69 万亿，其次依次为货币市场基金、 债券基金、 封闭式基金、 股票基金、 QDII 基金。 从增幅上看，QDII 基金增幅最大，为 84.97%，其次依次为债券基金、混合基金、股票基金、封闭式基金、货币市场基金。 权益类基金规模为9万亿元， 公募基金持有A股流通股市值为6

6、.4万亿元，较上年度增长 1.58 万亿元，增幅为 24.52%，占 A 股流通市值的 8.56%，为近10 年来最高水平。 2数据来源于中国证监会、中国证券投资基金业协会、Wind 金融终端 - 2 - 表格 2:2021 年公募基金规模数据 国际比较显示，我国开放式基金（共同基金）资产规模占全球共同基金总规模的 4.44%，同比增长 0.53 个百分点；排在全球第四位，较 2020 年底上升 1位；占亚太地区共同基金规模的 33.56%，排在亚太地区规模第一位。 （二） 受调查投资者持有公募基金特点 我们根据“2021 年度公募基金投资者保护状况调查”结果，分析了公募基金持有人持有公募基金