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华夏基金&中国基金报:2022公募基金投资者定投洞察报告(29页).pdf

上传人: 懒人 编号:75499 2022-05-31 29页 913.51KB

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本文主要内容概括如下: 1. 定投为一部分用户创造了相对可观的收益,且盈利体验相较于一次性买入更佳。盈利的定投用户中,收益率超10%的用户占比49.3%,明显超出其在盈利的非定投用户中的占比;定投用户获得30%以上收益率的占比为22.8%,是通过一次性买入的1.4倍。 2. 定投既有让新基民“初见的怦然心动”,又有让老基民“蓦然回首的惊喜”。对开户1年以内的新基民来说,定投是初试基金投资的好方式,帮助用户分批买入、平摊成本,降低了择时风险。对开户5年以上的老基民来说,很多人为“盲目自信”交了学费后重新认识到定投的价值,更容易体会到定投的纪律性可帮我们克服人性中的贪婪和恐惧。 3. 用户在定投时可能存在一些不够成熟的行为,影响了定投盈利体验。用户开启定投的热情与上证指数点位有明显关联,在上证指数3300点以上开启定投的占比高达68%。一部分用户在定投时喜欢追涨,一部分用户在定投时止盈时点欠佳,用户定投平均时长仅有153天。 4. 建议基金公司在市场低位、情绪冰点时,加大公司层面对定投推广的资源投入,坚定投资者的定投信心。在投资者开启定投前,加强对基金投资投向、投资风格、风险收益特征的介绍,力争客观展现收益目标和定投时间的匹配关系,投后持续管理和修正投资者预期,坚定投资者持续定投的信心。始终致力于减少专业机构与投资者的信息差,陪伴投资者提升专业能力和信任感,在纪律性投资中行稳致远。
定投盈利体验如何提升? 定投适合哪些人群? 如何科学设置定投目标?
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