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1、企 业 家 个 人 风 控 手 册（2025版）企业家个人风控手册序言企业家需要“护心甲”若不是多次亲眼目睹或参与营救，我不会意识到企业家这么容易身处险地。不少企业家因为有意或无意踩踏红线，被调查、拘留、起诉、判刑，财产被分割，上失信人名单，很多几乎是一夜之间从天堂跌落地狱，有些再也没能爬出来。令人不解的是，出事的企业家当中，相当数量素质并不低，有些人也并非存心违法、作恶或欺诈。为什么会频频出现这些情况呢？根据我们的观察，问题大多出在认知上。认知的欠缺经常表现在：对风险或规则缺乏了解认为法不责众，别人这么干都没事在出险的初期应对失当知道有风险，但过于乐观和自信对规则或潜规则有误解身边没有靠谱的

2、人帮忙识别和及时应对风险我们出这本小书，就是为了帮企业家解决认知上的问题，至少能培养一种意识，开始思考如何有效保护自己。最初这本书是以创始人手册副篇推出，受到热烈欢迎。第二版改名为企业家个人风控手册，读者不再局限于创业公司创始人，现在您看到的是本书的第三版。企业家是一个商业社会的最宝贵财富之一，他们以担当、勤勉、创新和冒险精神，推动经济发展和充分就业，背后往往是超常的付出。时势造英雄，优秀的企业家没法被批量培养或复制。激烈的竞争不断塑造和筛选出更强的企业家，也淘汰着不那么强或不那么幸运的企业家。但是，如果企业家是由于规则认知盲点或者风险应对失当而陨落，却是令人痛惜。金杜在多年前建立了合规和刑事

3、团队，就是为了能有效保护我们的客户，帮助他们远离或脱离险境，合法合规经营，安全永续发展。除了失去人身自由这种极端风险之外，不少企业家还要面对融资产生的个人连带兜底责任，不论是股权融资还是贷款，这本书将告诉你如何避免或减轻这种责任。家庭和婚姻问题带来的对资产的冲击也时常困扰企业家。金杜的家族财富业务团队将在本书中回答常见的一些问题，为你提供简要而权威的指引。企业家每天处理的优先事项是企业的生存和发展问题，个人风险问题一般只有在出事的时候才会被重视。我们并不指望也不建议企业家都变成法律专家（不幸的是，企业家往往在出事后自己变成了法律专家），所以，这本小书的目的是以精选内容、通俗话语和简短案例，帮助

4、企业家在很短时间内获得意识上的觉醒和思维上的提升。有兴趣了解更多详细内容的，可以扫描书中所附二维码（见第193页），进行延伸阅读。也欢迎你扫描第194页所附二维码，告诉我们你对本书的看法，与我们联系，或在阅读前或阅读后扫码参与答题测试游戏，看看自己处于什么水平。这本小书适合企业的创始人、高管、法定代表人以及董事阅读，愿你们在乘风破浪之时，能戴上“护心甲”，系上“安全带”，让自己安心，让家人和同事也放心。在创造财富的道路上有各种压力和诱惑，但是，如果失去个人的生命或人身自由，再多的财富有何意义？面对日益完善的规则和日益严格的监督，除了敬畏和拥抱，企业家需要有能力像律师一样思考，知边界，守底线，有

5、理智，然后勇敢去做决策。金杜律师事务所聂卫东顾海啸2025年2月企业家个人风控手册作介者绍投融资、并购聂卫东 上海办公室，公司业务部合伙人，现任上海律协副会长，曾获“东方大律师”荣誉，超过 20 年投融资、并购和重组法律服务经验，多家超级独角兽的融资和上市律师，创始人手册 投资人手册企业家个人风控手册主编，亚洲法律杂志 2019 年度交易律师（中国区）大奖得主，连续多年被钱伯斯亚太法律指南法律 500 强在公司并购、私募股权等多个领域评选为领先律师、特别推荐律师。张涵钰 上海办公室，公司业务部合伙人，十余年为私募股权投资基金、创业企业和创始人服务经验，多家超级独角兽的融资和上市律师，被法律 5

6、00 强评选为中国电信、传媒、娱乐与高科技（TMT）领域“新生代律师”和私募股权领域“特别推荐”律师。郑辉 香港、上海、苏州办公室，公司业务部合伙人，拥有十余年为中国和国际客户提供优质跨国法律服务的丰富经验，为众多国内外客户提供了在跨境家族财富管理、跨境投资和并购、私募股权、风险投资、项目融资等领域的综合法律服务。同时拥有香港，英格兰和威尔士，爱尔兰以及中国律师资格，是意大利博洛尼亚大学和伦敦大学玛丽皇后学院法学院的客座讲师。张运帷上海办公室，公司业务部合伙人，超过 18 年深耕于医药行业法律服务，连续多年被钱伯斯亚太概览评为医事法领域的“领先律师”，2015 年获评 法律 500 强 公司并