麦肯锡：中国金融业CEO季刊-未来十年全球财富管理和私人银行的趋势及制胜战略（98页）.pdf

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1、MeKinseyS Company麦肯锡中国金融业CEO季刊全球洞见中国实践未来十年全球财富管理和私人银行的超势及制胜战略准备迎接加速变化的未来2021年春手刊精简版#page#第一部分继往开来，全球财富管理和私人银行核心超势北美市场洞见：风起云涌20年，变革一触即发013回顾金融危机后10年：美国财富管理行业之变与常全球金融海嘴已过去10余年，美国财富管理行业发生哪些变化？哪些行业特点仍然存在？未来10年，美国财富管理行业能否更上一层楼？028北美财富管理2017：对于一流的顾问，这是北美财富管理之丰年2017年，北美顾问们在深化客户关系、团队协作、增长收费服务方面表现良好。但在获得新客、“

2、下一代”资产渗透和价格方面却固难重重。039北美财富管理2018：正确选择，收获成长投顾收入在2018年持续增长，我们通过数据研究了造成这一增长的原因、未来的挑战与威胁、以及可持续增长的驱动力。051北美财富管理2019:长牛市前对投顾决策的回顾及反思本文通过PriceMetrix的数据分析，探讨了北美投资顾问过去10年的决策与反思，帮助顾问深化客户关系、增强客户信任、赢得长期红利。061北美财富管理2020:资金转移不息，利润未成定数北美财富管理行业的复苏之路仍旧充满未知，但通过六大增长方案，机构可在未来612个月中，改写行业故事。078展望未来10年：2030年的北美财富管理未来10年，北

3、美财富管理行业何去何从？财富顾问需如何调整？财富管理机构又该如何应对？#page#麦肯锡中国金融业CEO季刊2021年春季刊欧洲市场洞见：转型及数字化，决胜私行之赖093欧洲私人银行业：利润承压，转型刻不容缓欧洲私人银行的盈利能力长期位于全球银行业之首，但往年的市场表现暴露出了私人银行的一些结构性顽疾。面对长期挑战，银行需要从根本上转变其业务和运营模式。112欧洲私人银行业：准备迎接加速变化的未来欧洲私人银行本就面临业务振兴的重重压力。随着疫情今客户和员工的预期加速变化，业界加快转型的需求更为追切。129欧洲私人银行业：适应新常态从欧洲私人银行业最新调研结果（2020年12月）来看，尽管市场强

4、劲复苏，但私人银行业务利润在2020年第二、三季度呈下降趋势，业者须从多重维度提升能力，以适应疫情后的市场新常态。亚洲市场洞见：能力提升，开拓增长蓝海136亚洲财富管理市场：在新冠疫情影响下破局新冠疫情对全球各行各业都造成了巨大冲击，亚洲财富管理机构可通过四大举措，应对当前的市场动荡、运营风险与数字化挑战。147亚洲财富管理新格局：各机构如何脱颖而出？财富管理行业的业务模式均各自面临机遇与挑战，本文对此逐一梳理，并就如何从挑战中脱颖而出提出建议。本章总结169乘势而上，全球财富管理市场商业模式演变超势近年的北美、欧洲、亚洲市场正各自面临一系列市场端、客户行为端、科技端等领域的剧烈变革，因此其商

5、业模式也将相应发生演变。#page#第二部分创新求变，把握财富管理商业模式的五大破局机遇抓住“大鱼”和“巨鲸”：客户分层，着重挖据高净值与超高净值客层潜力高净值客层：百万富翁的故事，核心私行客户的制185胜模式私人银行需要设计一套与超高净值客户平行的、面向高净值客户的产品服务，方能跑赢同业，建立持久优势。196高净值客层：抓住“大鱼”高净值客户的行为和特征高净值客户对财富管理行业的重要性不言而喻，本文以数据为依据，对高净值客户的行为与特征进行了深入探讨。212超高净值客层：角逐皇冠明珠、决胜未来战场超高净值客层可谓皇冠上的明珠，其需求与普通高净值客层呈现明显的差异化特征，中国的私人银行应在重点

6、领城突破，为其量身定制差异化价值主张。223北美领先投行案例：区分客层，三管齐下，以差异化价值主张提供贯穿财富旅程的深度服务北美一家领先投行以超高净值客群为基石客群，并在近年通过差异化的客层战略逐渐下沉到高净值和富裕/大众富裕市场。#page#麦肯锡中国金融业CEO季刊2021年春季刊以客户为中心打造独特价值主张：捕捉女性、养老、企业家、机构等细分客群机遇241女性客群：财富管理行业新增长点未来35年，财富管理大权将更多流向女性财富管理机构。需了解其差异化需求，并量身定制产品和服务方案以捕捉客群机遇。254增长源泉：人口结构变化对财富管理行业的影响由于顾问及其客户的年龄都在上升，财富管理业正面