SAIF&嘉信理财：2022年中国新富人群财富健康指数报告（73页）.pdf

1、2022年8月August 20222022 CHINA RISING AFFLUENTFINANCIAL WELL-BEING INDEX新富人群财富健康指数2022年中国0822-2KA91上海交通大学上海高级金融学院是上海市人民政府为实现将上海建设成为国际金融中心的国家战略、满足上海乃至全国金融业发展并与国际接轨的迫切需要，依托上海交通大学而创建的一所按照国际一流商学院模式办学的金融学院，英文名称为Shanghai Advanced Institute of Finance(SAIF)。学院以汇聚国际一流师资、培养高端金融人才、构筑开放研究平台、形成顶级政策智库作为自己的必达使命。关于上

2、海高级金融学院嘉信理财集团（纽交所代码：SCHW）是一家美国领先的金融服务机构。截至2022年6月30日，嘉信理财拥有逾360家分支机构，35200名员工，活跃交易账户数量达到3390万。其中，企业退休金账户230万个、银行账户170万个，资产管理规模达6.83万亿美元。嘉信理财致力于为个人投资者和独立投资顾问提供全方位的财富管理产品和服务。其在美国的主营业务包括：证券经纪、银行业务、资产管理、账户托管以及投资顾问服务等。嘉信华礴（上海）企业管理咨询有限公司是嘉信理财于上海注册成立的一家外商独资企业。以该公司为平台，嘉信理财计划在中国市场着力开展投资者教育，提升中国投资者的金融素养，增强其对科

3、学财富管理的参与度。关于嘉信理财和嘉信理财中国上海高级金融学院与嘉信理财简介2022年中国新富人群财富健康指数2022年中国新富人群财富健康指数前 言嘉信理财和上海交通大学上海高级金融学院很荣幸为您呈现第六期中国新富人群财富健康指数报告。这项年度调研始于2016年。六年来，我们双方秉承互利共信的宗旨，共同追踪记录中国新富人群这一对中国乃至全球经济发展具有重要推动意义的群体的投资行为变化，并探索如何更好地把握中国金融改革的历史机遇，持续提升该群体的财富健康。2022年的研究结果再度凸显了投资顾问服务可在新富人群实现财富梦想的过程中发挥重要作用。尽管新富投资者普遍对ESG、元宇宙、虚拟货币等新兴投

4、资类别展现出极大的热情和兴趣，但他们对这些标的的风险认知和投资行为尚不成熟，可见提升金融素养教育和专业投顾服务仍是财富管理领域未来的一大发展重心。可喜的是，历年数据均显示新富人群对投顾业务表示欢迎，对各类投顾服务的使用率也在持续提升。这无疑为财富管理行业打开了一扇机会之窗，促使金融机构进一步优化服务，与投资者建立互利共赢、值得信赖的合作关系。我们诚挚地希望此次指数调研能为中国金融服务业的发展提供参考，在助力新富人群追逐财富梦想的同时共同推动金融行业实现长足发展。2吴飞教授上海高级金融学院丽萨亨特国际市场董事总经理嘉信理财集团上海高级金融学院和嘉信理财共同创立的中国新富人群财富健康指数，基于对财

5、富信心、财务规划、资产管理及投资参与度这四个次指数的综合评估而得出，旨在动态追踪新富人群这一推动中国乃至全球未来经济发展的群体对于自身财富健康的认知和变化。指数介绍人民币12.5万至100万之间小于700万人民币（或约100万美金）4553人2022年4月23日至5月17日一线城市：2038人二线城市：1536人 三线城市：979人成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉上海、北京、广州、深圳南通、石家庄、中山、昆明、襄阳3年收入范围受访者人数和分布可投资资产调研日期2022年中国新富人群财富健康指数编制指标4对个人财务状况的满意度、对个人财务增长前景的预期、影响个人财务状况的因素*基于过去五年中国

6、新富人群财富健康指数的调研结果，上海高级金融学院、嘉信理财和尼尔森公司共同开展了第六年度的调研，并以此得出2022年度的结论。是否有正式的财务规划、是否定期审查财务规划、是否有清晰的时间规划、是否能在既定时间内实现目标是否有风险意识、是否有资产投资组合策略、是否对金融服务费用敏感，是否定期审查个人投资使用金融服务的多样性、对投资顾问的态度、对数字金融平台的态度财富信心财务规划资产管理投资参与2022年中国新富人群财富健康指数2022年中国新富人群财富健康指数2022年，中国新富人群的财富健康稳中向好。2017201820192020202120225投资参与资产管理45.2245.4945.5