中欧财富：试点两周年基金投顾业务发展白皮书（2021）（22页）.pdf

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1、- 1 - - 2 -中欧财富投顾公众号 中欧财富 APP- 3 - - 4 -本报告的数据来源主要分为两部分：1. 关于理财用户的画像、投资行为、对基金投顾的认知及评价等信息，来自于在财联社、雪球和理财通等第三方平台发放调查问卷所收集的数据。线上问卷调研历时 1 个月，共收集问卷11481 份，有效问卷 10437 份，完成率为 90.91%。 总体来说，问卷受访者是较为精准的金融产品投资人群。这为我们此次调研分析提供了较为丰富有效的样本数据。2. 关于基金投顾试点机构两年来的展业情况，数据来源于中国证券投资基金业协会及各基金投顾试点机构的公开信息。数据说明站在 2021 年的尾巴上，我们不

2、由得回望两年前。2019 年 10 月 24 日，中国证监会下发关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知，明确试点机构可以接受客户委托，按照协议约定向客户提供基金投资组合策略建议，正式开启国内公募基金投资顾问业务试点工作。在过去的两年中，我们始终践行着基金投顾试点的初衷“改变基金赚钱，基民不赚钱的局面”，通过多样化的投资组合策略和更丰富的投顾服务，争取为投资者长期改善投资盈利体验。在试点两周年之际，我们与财联社联合发布了试点两周年基金投顾业务发展白皮书，通过用户调研数据，我们惊喜地发现，有不少的投资者认为基金投顾帮助自己提升了投资盈利。帮助更多人通过基金投顾获得更好的理财体验，这

3、正是两年来我们努力的方向，也是未来持续不变的初心。我们可以看到，经过试点机构尤其是展业机构的不懈努力，越来越多的投资者加深了对基金投顾业务的了解和认知，基金投顾提倡的“长期投资”、“理性投资”的理念得到更广泛的认可及执行。此番，投资者们也提出了对我们的期望和改进意见，真挚恳切，值得从业者认真研究。大家常说，“专业的事情交给专业的人做”，这其实是来自投资者的信任。对于试点机构而言，唯有把专业和服务都做到极致，打造更好的团队，才能不负嘱托，稳步同行。又一个新旧相交的时节来临，人们习惯在这样的时刻进行一些重要的复盘或总结，关于收获，关于成长。在基金投顾业务试点两周年之际，首批试点的五家机构之一中欧基

4、金旗下的中欧财富联合财联社，在投资者中进行了一轮覆盖面较广的基金投顾问卷调研。调研涉及投资者的画像、投资行为分析、投资类别分析、对基金投顾策略的认知和购买情况等内容，为行业更好地理解投资者需求、改进策略和服务提供了可靠的第一手资料。通过对 1 万余份有效问卷调研数据的分析，结合基金投顾业务试点两年以来的展业情况，我们联合编写制作了这份白皮书。相比于欧美日等成熟市场，基金投顾在我国的资本市场还是一个新鲜事物。但因其符合投资者的需求、紧抓投资者的痛点，迅速受到市场的欢迎。拿白皮书中一组数据举例：受访者接触到基金投顾最多的渠道是“基金销售渠道上线通知”和“基金公司官网、官微等介绍”，第三便是“新闻报

5、道、网上资讯等”，占比 49.23%，较上一年增加 19.3%。这从一个侧面反映出，随着越来越多的试点机构陆续展业，基金投顾还将大有可为。期望像中欧财富这样的展业机构，能够继续研究、探索、完善基金投顾业务的投资组合策略和服务体系，帮助更多投资者做好资产配置、力争获取长期业绩回报。作为主流财经新闻集团和财经通讯社，财联社愿与中欧财富一道助力行业发展。序言 中欧财富总经理 财联社创始人/ 界面财联社执行总裁- 5 - - 6 -目录第一部分 基金投顾业务发展概述 第一节 基金投顾业务在国外的发展状况 81. 美国：业务成熟、资产类型丰富 82. 英国：智能投顾与买方投顾成为主流 103. 日本：“

6、价内费”模式较受欢迎 104.海外投顾的发展趋势 11第二节 我国基金投顾业务试点机构展业情况 111.基金投顾获批试点机构名单 112. 试点机构类型及展业情况 133. 试点机构的投顾策略分析 154. 投顾服务的形式 185. 投顾服务费情况 186. 证监会统计的投顾展业情况 19第二部分 受访投资者的理财需求 第一节 受访投资者画像 211. 用户性别：男性用户占比较大 212. 用户年龄：年轻人成为理财主力军 213. 用户收入：税后年收入多在 20 万元以下 22第二节 受访投资者的投资行为分析 221. 投资占收入的比例较为合理 222. 资金投资年限：中长期投资者是主流 23