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益普索：后疫情时代影响下的中高端用户理财新态暨中国银保合作蓝皮书报告（27页）.pdf

上传人：栗****苦编号：49346 2021-08-18 PDF PDF 27页 784.71KB 7张图表

该报告所属合集： 2023年疫情后行业经济复苏现状数据报告合集

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高净值客户对于线上信息的诉求财富管理线上化内容运营只有精准挂钩高净值用户需求，有趣传递，满足个性化诉求，才能激发用户的兴趣。资管产品线上化过程中，理财产品选择范围扩大，获取信息更丰富，更便捷，更易理解得到客户认同。高净值人群购买金融理财产品渠道-购买行为变化APP因其安全性和便捷性，成为高净值客户购买理财产品的主要数字化客户端。线上渠道的竞争成为金融机构重要的入口竞争和体验关键触点，建设体验优质、产品丰富的APP是一项需要金融机构全面重视的系统性工程，前端体现为客户旅程的重塑，而后端则涉sa及前中后台部门的流程再造和运营体系重塑。以保险为例，线上渠道多元化在投资领域相对较难的保险行业，线上渠道的渗透已经不局限于自有渠道，三方平台和新兴媒体均在逐步拉进保险和用户的距离。

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报告速读

本文主要探讨了后疫情时代中高端用户理财的新态势。关键数据包括：高净值人群投资方向转向避险资产，如基金、保险和定存/国债；资产配置更趋稳健，高风险产品比例下降；线上渠道成为获取金融理财信息的主要途径，智能化和线上投顾服务受到青睐；资管产品线上化提升产品选择范围和信息获取便捷性；但线上体验、风险测评和售后服务仍是挑战。金融机构服务性体验方面，各类金融机构在高净值客户的NPS评价不高，推荐者仅占三分之一。银行需强化品牌信任和风险控制，保险公司需提升服务体验，信托公司需改善线上化体验和创新能力，证券公司需关注风控和创新能力，基金公司需优先改善服务体验。