长者财务与退休规划.pdf

1、2025年 11月銀色財務與保障安排 科技賦能與退休規劃的融合2投資者及理財教育委員會(投委會)自證券及期貨條例於2012年修訂後，證監會成立了投資者教育中心，負責涵蓋整個金融服務業的全面投資者教育工作。投資者教育中心於 2019 年更名為投資者及理財教育委員會（投委會）。投委會支持證監會、積金局、保監局、金管局及財經事務及庫務局，促進相關的投資者及金融教育，並提升公眾認知及加強消費者保障。投委會亦代表香港參與國際證監會組織 C8 委員會和經合組織/國際金融理財教育網絡，與全球合作夥伴分享投資者及理財教育發展。透過投委會推廣理財教育香港市民3目標:協助公眾掌握投資及理財所需的知識、態度及技巧，

2、從而作出有根據的投資及財務決定，明智理財。34主要長期財務目標與顧慮來源：Long-term Investing in Hong Kong Developments and Opportunities in a Digital Economy,September 2025 獲取穩定回報維持現有生活水平為退休及醫療開支儲蓄通脹侵蝕儲蓄價值醫療開支市場波動對儲蓄的影響主要目標主要顧慮5長期財務需求的主要資金來源資產管理與養老金銀行和保險服務其他來源強積金/職業退休計劃利益變賣金融資產私人養老金計劃儲蓄保險公司提供的儲蓄型產品家庭支持持續就業社會保障計劃來源：Long-term Investing

3、in Hong Kong Developments and Opportunities in a Digital Economy,September 2025 針對退休/將退休人士的社交媒體推廣內容退休計劃講座2025年2月退休後如何製造收入2025年7月長者防騙貼士2025年9月銀色債券特點2025年9月何時開始計劃退休?2025年5月在理財教育體驗館學習防騙2025年8月提防白撞訊息2025年9月小心投資群組2025年9月6.實體講座及網上講座精彩人生下半場退休理財錦囊(2025年12月5日)網上講座探討退休人士所面對的各種財務需要及挑戰，協助他們了解可行選項並採取合適行動。邁向財務自由：

4、資產配置與被動收入攻略退休計劃教育講座(2025年10月25日)實體講座討論資產調配的重要性、被動收入，以及為退休作好準備的實用貼士。超過300人出席。7投委會網站-退休理財專頁 8www.ifec.org.hk網上理財工具Link:https:/www.ifec.org.hk/calculators 910退休計劃計算機 瞭解預期退休時所需的金額 制定退休預算 提供具體行動方案立即使用！https:/bit.ly/45ptAVt 11投委會收支管家(Money Tracker)投委會收支管家為一個鼓勵良好理財行為，管理預算和費用的工具功能包括：輕鬆管理收入與開支 開支明確分類，助你有效制定預

5、算 按人生大事制定財務預算 設立儲蓄目標，計算達標時間 與親友共同管理預算，確保消費在預算之內立即下載！Android 版本iOS版本投委會理財教育體驗館於2024年3月推出，每週7天開放，費用全免位於荃灣南豐紗廠(歷史悠久的建築物)訪客總數33,000 成效評估:增加防騙知識 増加投資知識 重新審視自己的財務管理行為81%82%91%12數據來源：2024年4月至2025年10月的實際參與者人數數據來源：於2024年4月至2025年10月期間，向參與者進行的調查Thank you!DisclaimerThis presentation is intended to provide a gen

6、eral overview for information and educational purposes only and is not a comprehensive treatment of the subject matter.The information is provided generally without considering specific circumstances and should not be regarded as a substitute for professional advice.The Investor and Financial Educat