中国银行：2025年金融助力中国企业“走出去”报告（40页）.pdf

1、1BRIDGING SEAS AND MOUNTAINSA Research Report on Financial Support for Chinese Enterprises Going Global本报告由第一财经撰写、出品。所有文字和研究成果属第一财经及中国银行所有，其他人不得任意转载、盗用。第一财经和中国银行拥有最终决定权。地址：上海市南京西路651号P02摘要P04PART-A 时代浪潮新时期中国企业出海的挑战和路径1.中国着眼高质量“走出去”，形成对外开放新优势 P052.中国企业积极探索出海新路径 P072-1.地缘冲突给中国企业出海带来巨大挑战 P072-2.中国企业积极应

2、对并调整出海策略 P10COPYRIGHTSTAFF第一财经中国银行第一财经 杨宇东中国银行上海市分行长三角金融研究院 张兴荣于舰戴喆骏王方宏刘昕纪飞峰龚一泓于海蓝景毅出品人总策划主编视觉总监创意总监报告编撰视觉创意01CONTENTS跨越山海金融助力中国企业“走出去”报告P16PART-B 金融护航金融机构服务出海的模式创新与实践1.中国金融机构扩大海外布局 P181-1.持续优化全球网络布局 P18 1-2.强化融合境外境内两个市场两种资源 P201-3.丰富金融产品和服务供给 P201-4.加大新兴技术的运用 P221-5.加强对跨境业务及企业海外经营的风险防控 P232.新形势下金融机

3、构助力中国企业出海的典型案例 P242-1.全球现金管理与综合服务案例 P242-2.跨境支付与数字金融服务案例 P282-3.产业投资与资本赋能案例 P30P32PART-C 未来展望构建金融出海新生态的建议1.进一步深化金融机构海外网络建设 P342.构建多层次境外金融服务体系 P343.加强金融产品与服务创新 P354.推进海内外一体化服务 P355.扩大跨境人民币使用范围 P366.构建全链条跨境风险管理体系 P367.加强金融与产业协同 P3602第一财经 中国银行跨越山海 金融助力中国企业“走出去”报告摘要在企业出海战略调整的过程中，中国金融机构在多个关键维度提供重要支持和服务，帮

4、助企业实现平稳过渡、有效落地与可持续发展。第一，进一步深化海外网络建设。以中国银行和中国工商银行为代表的国有大型商业银行分别在境外64个和49个国家和地区建立数百家分支机构，形成覆盖六大洲的服务体系。证券公司和保险公司的全球化战略稳步推进。第二，强化 境内境 外资源融合。商业银行通过跨境授信、结算和资金交易支持“一带一路”共建项目，农业银行和交通银行有力服务外贸实体经济。中信证券、中信建投等帮助企业在全球资本市场开展多元化融资与并购业务。第三，产品与服务供给不断创新。国家开发银行落实专项贷款，支持海外基础设施建设；中国银行推出跨境电商一站式综合解决方案与全球现金管理方案；农业银行、交通银行重点

5、支持小微外贸企业和跨境电商。证券公司在股权融资和债权融资方面表现活跃。保险公司中，中国信保为客户的大型资本性货物出口、海外工程承包、海外投资并购等走出去项目及一般贸易出口提供担保支持。近年来，全球地缘冲突频发，世界贸易摩擦加剧，中国“走出去”的企业面对新的外部环境，有的厚积薄发积极应对挑战，有的调整策略灵活发展。在新出海浪潮下，2024年我国全行业对外直接投资表现积极，达到1.16万亿元人民币，同比增长11.30%。从中国对外投资的目的地来看，亚洲特别是东盟成为最重要的承接地，东盟占我国对外投资的比重由2014年的6.34%跃升至2024年的17.88%。中国对外投资的行业结构同步调整，批发零

6、售与制造业的比重显著提升，出海企业逐渐参与全球价值链的深度布局。在企业主体方面，央企和国企依旧主导能源、矿产和基础设施等重资产项目，民营企业则迅速崛起，特别是在跨境电商领域，并成为新能源、消费品和文化创意出海的主力军。03第一财经 中国银行跨越山海 金融助力中国企业“走出去”报告第四，新兴技术广泛应用。中行“跨境e商通”推动电商结算量三年增长超5倍；地方性银行如稠州银行、宁波银行在中小币种跨境支付上提供定制化方案。PingPong、连连支付等新兴支付平台借助大数据和AI算法，实现低成本、高效率的跨境结算与合规支持。第五，强化风险防控。国有大型商业银行完善国别风险管理与压力测试；中信证券推进境内