鼎石資本：有關截至2022年12月31日止年度之年度報告之補充公告.pdf

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1、香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。Pinestone Capital Limited鼎石資本有限公司（於開曼群島註冊成立之有限公司）（股份代號：804）有關截至2022年12月31日止年度之年度報告之補充公告茲提述鼎石資本有限公司（本公司，連同其附屬公司統稱 本集團）日期為2023年3月24日截至2022年12月31日止年度（2022財政年度）之年度報告（年度報告）。除另有界定者外，本公告所用詞彙與年度報告所界定者具有相同涵義。

2、董事會謹此補充以下有關(i)2022年11月8日配售股份（配售事項）所得款項用途；及(ii)放債業務（放債業務）之額外資料。1 配售事項於2022年11月8日，本公司成功以配售價每股0.32港元配售45,118,900股新股份，佔本公司緊接配售事項完成後經配發及發行配售股份擴大後已發行股本約16.67%。配售事項所得款項總額及淨額（扣除配售佣金及其他相關開支後）分別約為14.44百萬港元及14.22百萬港元。有關配售事項之進一步詳情，請參閱日期為2022年10月25日及2022年11月8日的公告。下文列載截至年度報告日期所得款項淨額的實際用途。所得款項淨額用途所得款項淨額截至2022年12月3

3、1日止年度已動用所得款項淨額於2022年12月31日未動用所得款項淨額動用未動用所得款項淨額預期時間表百萬港元百萬港元百萬港元擴充現有業務14.2214.22不適用總計14.2214.22不適用配售事項所得款項淨額擬定用途與配售事項所得款項淨額實際用途之間並無重大變動。放債業務業務模式本集團持有香港法例第163章 放債人條例 項下的香港放債人牌照，並向客戶提供貸款融資，包括(i)證券抵押借貸服務；及(ii)其他有抵押借貸服務。本集團通過其全資附屬公司鼎石資本集團有限公司（PCGL）提供該等貸款融資獲取利息收入。2 1.本集團放債業務項下未償還貸款下表列載於PCGL賬目內按有關貸款性質分類本集團

4、於2022年12月31日的應收貸款：按性質劃分的貸款於2022年12月31日貸款本金額期限年利率佔2022年12月31日貸款本金總額之百分比千港元%有抵押貸款（附抵押品）38,18512個月1534.26附個人擔保貸款73,262逾期12-1565.74應收貸款總額111,447100.00減：預期信貸虧損模式下的減值虧損(42,499)應收貸款淨額68,948本集團最初並無提供任何無抵押貸款。上述附個人擔保逾期貸款的未償還金額本應為若干有抵押貸款之未償還金額，而強制執行相關抵押品之後，該等貸款的性質不免需作變動。該等有抵押貸款的審批程序嚴格遵守本集團的風險管理政策。3 2.未償還貸款的賬齡分

5、析按到期日呈列應收貸款淨額連同賬齡分析如下：於2022年12月31日千港元尚未到期38,185逾期30,76368,948未到期的貸款將於3至12個月內到期。於2023年3月24日，並無未償還貸款獲得展期。3.客戶資料放債業務的客戶均為由本集團成員公司、董事、僱員或客戶轉介的公司客戶及個人客戶。下表列載PCGL於2022年12月31日的客戶類別：客戶類別客戶數目公司2個人6總計8 4 有關上述PCGL客戶而言，下表載列其放債業務項下客戶明細及類別之進一步資料：數目客戶類型背景與借款人的關係（附註1）客戶來源年利率(%)期限貸款合約的日期本金於2022年12月31日的抵押品價值（附註2）於202

6、2年12月31日的應收貸款原賬面值（附註2）於2022年12月31日的累計減值虧損（附註2）於2022年12月31日的累計減值虧損的比例（附註2）於2022年12月31日的應收貸款淨額（附註2）於2022年12月31日佔本集團應收貸款總額的比例（附註2）百萬港元百萬港元百萬港元百萬港元%百萬港元%（概約）（概約）（概約）（概約）（概約）（概約）（概約）1最大客戶公司文化傳播無客戶推薦15%12個月2022年9月21日20股份質押92.80元（附註3）20.0不適用20.029%2第二大客戶公司投資無客戶推薦15%12個月2022年10月18日18股份質押56.50元（附註4）18.1不適用18