匯豐控股：2023年業績-摘要.pdf

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1、 HSBC Holdings plc 滙豐控股有限公司滙豐控股有限公司 註冊辦事處及集團總管理處：8 Canada Square,London E14 5HQ,United Kingdom 網站： 英格蘭註冊有限公司。英格蘭註冊編號：617987 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本文件全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。2024 年 2 月 21 日 (香港股份代號:5)HSBC Holdings plc 滙豐控股有限公司滙豐控股有限公司 2023年業績年業績-摘要

2、摘要 隨附之公告現正於 HSBC Holdings plc 滙豐控股有限公司上市之證券交易所發布。代表 滙豐控股有限公司滙豐控股有限公司 集團公司秘書長及管治總監 戴愛蘭 於本公告發表之日，滙豐控股有限公司董事會成員包括：杜嘉祺*、祈耀年、鮑哲鈺、段小纓、艾橋智、范貝恩女爵士、傅偉思、高安賢、古肇華、麥浩智博士、莫佩娜、梅愛苓、利伯特、聶德偉及張瑞蓮。*集團非執行主席 獨立非執行董事 2024年221 HSBC Holdings plc滙豐控股有限公司 2023年業績 摘要集團政總裁祈耀年表：我們於2023年錄得創紀錄的盈利表現，因此得以2008年以來最額的全年股息回饋股東，並於去年三度回購合

3、共70億美元股份，和進步展開20億美元的股份回購。這反映我們過去四年努的成果，以及集團在加息環境下的資產負債實。我們擁有業務增所需的堅實平台，不論是兩本位市場，還是服務國際的批發業務、領先市場的交易銀服務和財富管理業務，均有商機處處。我們致把握這些增機遇，提盈利的持續性，同時爭取於2024年實現約15%的回報標。2023年財務表現（相對2022年）除稅前利潤增加133億美元303億美元，主要反映收入增，當中包括與出售法國零售銀業務相關的有利按年影響25億美元（是項出售已於2024年11完成），以及2023年收購英國矽銀有限公司（英國矽銀）確認的暫計增益16億美元。但由於2023年就聯營公司交通

4、銀股份有限公司（交通銀）的投資重估會計使價值後，確認減值準備30億美元，導致上述增幅被部分抵銷。按固定匯率基準計算，除稅前利潤增加138億美元303億美元。除稅後利潤則增加83億美元246億美元。收入增加154億美元661億美元，增幅為30%，當中包括淨利息收益增加54億美元，在利率趨升之下，集團旗下所有環球業務的淨利息收益均有增。非利息收益增加100億美元，反映交易及公允值收益增加64億美元（主要來環球銀及資本市場業務）。在淨利息收益項列賬的相關資成本上升62億美元。此增幅亦包括上述策略性交易的影響，唯因持作收取合約現流量及出售組合的重新定位及風險管理活動之相關出售虧損10億美元被部分抵銷。

5、淨利息收益率為1.66%，上升24個基點，反映利率上升。預期信貸損失及其他信貸減值準備（預期信貸損失）為34億美元，減少1億美元。2023年的提撥淨額主要包括第三級提撥，尤其與中國內地商物業業風險承擔有關。上述提撥亦反映經濟不明朗因素持續、息率上調及通脹壓的影響。預期信貸損失為貸款總額平均值的33個基點，當中包含因計入分類為持作出售途的貸款所致的3個基點減幅。營業出減少6億美元321億美元，減幅為2%，主要原因是達標出計劃於2022年底結束後，重組架構及其他相關成本不復再現。上述減幅以抵銷科技成本增加、通脹壓及與表現掛鈎的酬勞上漲有餘。集團繳付的英國銀徵費亦有所增加，並且在美國錄得項與聯邦存款

6、保險公司(FDIC)特別評估有關的準備。標基準營業出增加6%，其乃按固定匯率基準計量，並不包括須予注意項以及收購英國矽銀及全球各地相關投資的影響，亦不包括按固定匯率重新換算惡性通脹經濟體過往年度業績的效應。按列賬基準計算，客貸款結增加150億美元，按固定匯率基準計算則減少30億美元。上述增幅包括重新分類法國的持作出售途有抵押貸款78億美元、收購英國矽銀所帶來的額外80億美元，以及HSBC UK與香港業務的按揭結增，唯此等增幅被批發有期貸款的減幅（尤其是亞洲）及出售阿曼及新蘭業務所產的減幅抵銷有餘。按列賬基準計算，客賬項增加410億美元，按固定匯率基準計算則增加130億美元，主要來財富管理及個銀