毕马威：2024年香港私人财富管理报告（繁体版）（49页）.pdf

1、 私人財富管理報告關於私人財富管理公會關於畢馬威聯繫我們 3464748行業概況61626453.1人工智能的應用現狀3.2人工智能的未來趨勢3.3亟待克服的挑戰3.4前進之路鳴謝1423目錄摘要促進市場增長人工智能影響力日益擴大附錄2025畢馬威會計師事務所香港特別行政區合夥制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。2024年香港私人財富管理報告2儘管宏觀經濟環境充滿挑戰，業界對家族辦公室的持續增長、源自中國內地的財富機會以及私人財富管理行業應用人工智能等方面，仍然保持樂觀情緒。第九份香港私人財富管理年度報告由私人財富管理

2、公會（PWMA）和畢馬威中國合著。本報告深入剖析了行業格局、不斷變化的挑戰和新的增長機會，並針對人工智能日益增長的影響，加入了新的視角本報告主要根據私人財富管理公會35個會員機構的調查（約佔會員機構總數的80%）編制而成，並以香港證監會（SFC）2023年資產和財富管理活動調查1的結果為補充。我們亦在今年的調查和訪談中新增了人工智能應用部分，以了解行業高管、前台人員、內部技術人員和技術供應商的觀點。與去年相比，今年的調查結果顯示香港私人財富管理行業的前景更加樂觀。在資金淨流入連續兩年下降之後，2023年出現了行業的轉捩點，淨流入量達2022年的近三倍，而資產管理規模（AuM）也略有增加，儘管客

3、戶投資組合表現疲弱。行業展望儘管取得了上述積極進展，但行業仍需應對宏觀經濟挑戰，包括對中國經濟憂慮上升等。近期的政策變化，譬如美聯儲減息和中國人民銀行降低存款準備金率，可能會在短期內緩解這些憂慮，但長期前景仍存在不確定性。2024年緊張的地緣政治局勢，包括各種衝突持續以及全球舉行大規模選舉，使得政治動盪的感覺更為明顯。這些因素持續影響市場穩定性和投資者情緒，在今年的調查中，中美之間的摩擦仍然是各會員機構的主要關注點。在這種背景下，多岸外包趨勢仍然是高淨值人士尋求分散風險的一個重要策略。由於近年來在多個司法管轄區登記資產已成為客戶採取的共同策略，因此業界正大力利用香港作為領先財富管理中心的優勢，

4、確保無論資產在何處登記，都可以在香港以外的地方繼續得到管理。目前，香港繼續保持着作為首屈一指的國際財富管理中心的優勢。在今年的調查中，將香港的監管環境視為限制因素的會員機構數量大幅減少。與此同時，香港健全的法律體系、廣闊的資本市場和豐富的人才資源等因素繼續吸引着全球關注，管理的資產超過三分之一仍然來自中國內地和香港以外的地區。儘管政府一直在加大力度向全球宣傳香港，但今年的調查顯示，香港依然面臨認知度挑戰。應通過公私合作繼續共同努力，以了解客戶意見，並釋除客戶因受部分誤導資訊而影響對香港看法的疑慮。此外，亦應向外界展現富有活力的商業環境，包括法治和政府支持政策。增長機遇令人振奮的是，儘管會員機構

5、仍經歷着全球經濟不穩定性，但大多數受訪者對未來五年的市場前景持中等或較為樂觀的態度，尤其是在中國內地市場仍存在巨大財富機遇的情況下。受訪會員機構預計，該地區的資產管理規模未來五年將持續增長。1 香港證監會 資產和財富管理活動調查:https:/www.sfc.hk/-/media/EN/files/COM/Reports-and-surveys/AWMAS-2023_E.pdf?rev=5549c0965c604a2ba01e6014cf9731a7&hash=574309F73EA20486078C0BA023F7CE47摘要摘要2025畢馬威會計師事務所香港特別行政區合夥制事務所，是與畢馬

6、威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。32024年香港私人財富管理報告香港作為領先家族辦公室中心的地位不斷加強，這進一步增強了上述樂觀的前景，絕大多數受訪會員機構都將家族辦公室行業視為一個不斷增長的業務來源。政府在該領域推動進一步的措施亦受到讚賞。在行政長官2024年施政報告2中，香港特區政府概述了擴大稅收優惠範圍，以及促進私募基金通過香港交易所上市開闢新的分銷渠道。這些措施的目的亦在於吸引新的國際財富市場的注意。尤其是各會員機構一向特別關注的東南亞和中東市場。為了在國際市場上蓬勃發展並吸引下一代客戶，各會員機構正尋求通過數字化脫穎而出。