汤森路透：2021监管科技合规性发展展望（英文版）（36页）.pdf

1、汤森路透监管情报提供了全球监管环境的集中视图，使合规专业人士能够利用最全面、最可信的情报，做出明智的决策，管理监管风险。此解决方案通过以经济高效的方式提供对您的组织最重要的内容的清晰性，减少了管理环境中内容的复杂性和数量。从最广泛的全球行业角度到最细致的细节，全面、最新的监管环境视图。覆盖1200多个监管机构和4000多个来自世界各地的监管和立法材料集超过任何其他机构。丰富的监管内容来源：新闻、分析、规则手册、监管事件和实践指导。切实可行的信息，从董事会层面的报告到运营合规管理。2020年是应对COVID-19大流行挑战的数字化转型和加速的一年。由于需要和设计公司已经实施了技术的推广，通常是在

2、速度上，使商业活动能够随着国家进入封锁状态而继续。金融科技(fintech)一词所涵盖的应用正迅速成为金融服务公司身份的一部分。在一个仍在不断成熟的市场中，问题在于公司治理和金融服务公司的文化是否跟上了这项新技术的步伐。汤森路透监管情报公司(TRRI)第五次年度调查fintech、regtech和合规角色探讨了这些问题。今年的调查结果代表了400多名合规和风险从业者的观点和经验。调查发现，尽管企业面临持续的预算挑战，但在流感大流行期间，技术的采用和实施已经向前迈出了一大步。预计未来数月和数年内，该行业的增长将加快，尽管由于流感大流行，2020年期间新成立的初创企业数量有所放缓。公司及其客户正在

3、从使用各种金融技术解决方案中实现价值。公司必须谨慎地在坚实的基础上部署解决方案，这意味着要正确地进行公司治理。四分之一的受访者表示，董事会、风险和合规职能部门需要更多地参与金融科技解决方案;缺乏适当的技能可能是缺乏参与的一个原因。今年，当被问及对金融科技解决方案的看法时，更多的G-SIFI公司表示“中立”，而不是“极端或大部分积极”。这项调查没有探讨这种转变的根本原因，但可能是这种流行病限制了公司对金融科技的投资，更多的公司不得不适应现有的应用程序，而不是购买新的、更先进的、更能满足其需求的应用程序。Regtech应用程序继续为公司在合规监控、金融犯罪、反洗钱/反恐融资、制裁和监管报告等领域提供流行的嵌入式解决方案。预算预计会增加，受访者最常选择的是内部和外部解决方案。金融科技为公司未来提供了广泛的机会。bigtech的出现和人工智能(AI)的潜力将使企业能够增加以客户为中心的举措，如金融包容性。为了能够开发这些领域，企业需要克服一系列挑战：预算限制、企业技能的弱点、现有IT基础设施的限制以及不断发展的监管状况。他们还必须确保有一个适当的公司治理框架，能够管理fintech系统的部署。