合规科技研究系列报告：数字信任构筑企业合规科技应用基石（78页）.pdf

1、合规科技研究系列报告合规科技研究系列报告数字信任构筑企业合规科技数字信任构筑企业合规科技应用基石（应用基石（20222022 年）年）北京数字认证股份有限公司中国信息通信研究院2022 年 12 月版版 权权 声声 明明本报告版权属于北京数字认证股份有限公司、中国信息通信研究院，并受法律保护。转载、摘编或利用其它方式使用本报告文字或者观点的，应注明“来源：北京数字认证股份有限公司、中国信息通信研究院”。违反上述声明者，将追究其相关法律责任。目目录录一、一、合规基本内涵合规基本内涵.1 1（一）合规概念演进.1（二）合规的重要性.21.有利于获取合规激励，降低企业经营损失.22.有利于实现员工与

2、企业、第三方与企业的责任切割.33.有利于加强企业竞争优势，获取更多交易机会.4（三）企业合规管理.5二、二、合规科技合规科技.1010（一）定义.10（二）合规科技发展的驱动力.121.外部监管驱动：监管科技纵深发展，驱动合规科技并行发展.122.内部管理驱动：降本增效诉求增强，驱动合规科技应用落地.153.技术投入驱动：数字化转型持续深化，驱动合规科技配套发展.16（三）合规科技在各行业的重点探索及应用.19三、三、数字信任构筑企业合规科技应用基石数字信任构筑企业合规科技应用基石.2828（一）数字信任的内涵和重要性.281.数字信任内涵.282.数字信任重要意义.31（二）企业数字信任体

3、系构建.341.数字信任体系构建参考模型.352.数字信任体系构建层次.423.数字信任体系可信特质.444.数字技术重构信任模式.51（三）数字信任与合规科技的关系.54（四）企业合规科技应用场景中的数字信任.551.数据安全合规场景中的数字信任.552.供应链合规场景中的数字信任.573.采购合规场景中的数字信任.594.人力资源管理场景中的数字信任.625.印章合规管理中的数字信任.646.监管报送场景中的数字信任.67四、四、数字信任给企业带来的价值数字信任给企业带来的价值.7070（一）企业实现安全合规管理.70（二）助力企业降本增效.71（三）打造可信、安全的企业生态.72图图 目

4、目 录录图 1企业合规风险管理框架.5图 2合规科技解决方案为企业提升合规管理效率情况统计.16图 32017 年至 2025 年全球数字化转型技术和服务支出.17图 4支付产业转型发展的主要目标.19图 5银行数字化转型发展考虑因素.19图 6合规科技应用框架.20图 7反洗钱可疑交易监测解决方案.24图 8合同及合规风险监测解决方案.25图 9小米持续风险监控平台.26图 10金融行业监管报送解决方案.27图 11企业数字信任体系整体框架.35图 12企业数字信任体系构建参考模型.36图 13三个层次的信任关系.43图 14数字信任与合规科技的关系.55图 15基于数字信任的安全支撑平台架

5、构.66图 16监管报送自动化方案逻辑架构.69图 17信任超越合规和道德.73表表 目目 录录表 12021 年“一行两会”监管机构的处罚情况统计.15表 2可信特征及典型的可信行为.511一、一、合规基本内涵合规基本内涵（一）（一）合规概念演进合规概念演进合规一词由英文“compliance”翻译而来，元照英美法词典将合规译为“服从、顺从、遵从”1。合规一词最早源于医学领域，有遵循医嘱之意。自巴塞尔银行监管委员会颁布合规与银行内部合规部门以来，合规逐渐成为国际金融领域的专有名词2。发展至今，国内语境下所称合规主要指企业合规3。国务院国资委于 2022 年 8 月 23 日正式发布的中央企业

6、合规管理办法所称“合规”，是指企业经营管理行为和员工履职行为符合国家法律法规、监管规定、行业准则和国际条约、规则，以及公司章程、相关规章制度等要求。国家发展改革委等七部委出台的企业境外经营合规管理指引所称“合规”，是指企业及其员工的经营管理行为符合有关法律法规、国际条约、监管规定、行业准则、商业惯例、道德规范和企业依法制定的章程及规章制度等要求。国家质量监督检验检疫总局、中国国家标准化管理委员会发布的合规管理体系指南所述“合规”，是指履行组织的全部合规义务。合规义务包括合规要求或合规承诺。合规要求是指组织有义务遵守的要求，例如：法律和法规；许可、执照或其他形式的授权；监管机构发布的命令、条例或