毕马威：监听则明：2023年全年金融业监管数据处罚分析及洞察建议报告（21页）.pdf

1、|0 2024 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。金融业监管2023年全年数据处罚分析及洞察建议毕马威金融数字化赋能咨询2024年2月“监”听则明麦好在种，秋好在管麦好在种，秋好在管|1 2024 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。2023年1 1，人民银行及国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）向银行、保险、证券等金融机构2

2、2共开出罚单2791张，处罚金3 394.10亿元，较2022年上涨约804.81%，涉及770家法人4 4。【1】本报告统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊数据来源于人民银行和国家金融监督管理总局官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，整理形成本刊编写的数据基础。【2】参考人民银行发布的金融机构编码规范、国家金融监督管理总局于2021年10月15日发布的银行业金融机构法人监管责任单位名单及保险机构法人监管责任单位名单以及行业通用表达，我们将金融机构分为12大类，依次为银行、保险、证券、资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融

3、公司、消费金融公司、贷款公司、非银行支付机构及其他。【3】本文罚款金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，本文将罚单整体罚款金额纳入统计。【4】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。2023年监管处罚总览法人罚单罚金数量（家）比上年增幅数量（张）比上年增幅金额（亿元）比上年增幅2021年人民银行286/443/2.96/金融监管总局285/688/7.24/2022年人民银行271-5.24%4859.48%3.8630.41%金融监管总局38434.74%1600132.56%6.54-9.67%2023年人民银行

4、31917.71%66136.29%51.561235.75%1235.75%金融监管总局49528.91%213033.13%42.54550.46%550.46%近三年监管处罚机构总览表近三年监管处罚机构总览表|2 2024 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。排名排名机构类别机构类别20232023年处罚法人数量（家）年处罚法人数量（家）较上年增速较上年增速1259259211438147356465775481991910122023年，农村商业银行处罚法人数

5、量最多为259家，较2022年上涨37.04%，理财公司、保险资产管理公司为近三年首次处罚。按机构类型分析-法人数量按处罚法人数量按处罚法人数量前前1010大法人机构类别大法人机构类别37.04%48.05%42.11%30.36%14.29%5.56%10.20%-5.00%-34.48%-40.00%农村商业银行村镇银行保险中介机构农村信用社财险公司城市商业银行寿险公司非银行支付机构股份制商业银行国有大型商业银行|3 2024 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。

6、排名排名机构类别机构类别20232023年处罚单数量（张）年处罚单数量（张）较上年增速较上年增速142442422693224411451006907858759571020按机构类型分析-罚单数量2023年，财险公司罚单数量最高为424张，较2022年上涨36.77%，罚单数量较2022年涨幅最高为健康险公司，较2022年上涨300%。36.77%38.66%30.23%44.30%-8.26%45.16%-4.49%20.97%-25.00%-4.76%财险公司农村商业银行寿险公司村镇银行国有大型商业银行保险中介机构城市商业银行农村信用社股份制商业银行非银行支付机构按罚单数量按罚单数量前前