安永：2023年三季度⾦融⾏业监管政策与处罚分析报告（17页）.pdf

1、2023年三季度融业监管政策与处罚分析录一、监管政策更新及要点解读.1（一）泛金融业.3（二）银行业.5（三）保险业.5（四）证券基金业.7（五）其他.9二、监管处罚趋势与分析.10（一）银行业.10（二）保险业.11（三）证券业.12（四）反洗钱.13引：三季度，国内经济曲折恢复。国内生产总值（GDP）增速达到4.8%，比去年同期略有增长。部分领域风险隐患较多，受全球贸易形势不确定、地缘政治等因素，外部环境复杂严峻。、各业监管政策及要点解读三季度金融监管机构的监管政策发文频率持续放缓，各个细分行业的国内金融监管政策主要内容如下：泛金融业监管政策方面，中国证券监督管理委员会（“证监会”）发布上

2、市公司独立董事管理办法，以提升独立董事履职能力，充分发挥独立董事作用，进一步解决独立董事定位不清晰、责权利不对等、监督手段不够、履职保障不足等制度性问题。国家金融监督管理总局（“金融监管总局”）发布关于金融支持恢复和扩大消费的通知引导各类金融机构深耕消费金融细分市场，通过差异化的金融服务更好地为实体经济服务。银行业方面，监管机构政策发布频率有所降低。人民银行对中国人民银行业务领域数据安全管理办法征求意见。保险业方面，监管机构政策发布频繁，主要包括：金融监管总局发布保险销售行为管理办法，规范保险销售行为，统一保险销售行为监管要求。以及关于优化保险公司偿付能力监管标准的通知，根据保险业发展实际，优

3、化了保险公司偿付能力监管标准。证券期货业方面，证监会、中国证券业协会（“中证协”）、中国证券投资基金业协会（“中基协”）均有管理政策发布，主要包括证监会发布期货市场持仓管理暂行规定以增强期货市场持仓管理的系统性和针对性，进一步提升监管透明度和增强监管效率。中证协发布证券公司内部审计指引引导证券公司加强内部审计工作，充分发挥内部审计监督职能。中基协发布私募基金管理人失联处理指引督促私募基金管理人畅通投资者服务渠道。2023年三季度金融行业监管政策与处罚分析|1具体情况，可参见下述内容：类型件名称发布主体发布时间效时间泛金融业监管政策上市公司独立董事管理办法证监会8月1日9月4日关于金融支持恢复和

4、扩大消费的通知金融监管总局9月13日9月13日银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）金融监管总局8月4日银行保险机构操作风险管理办法（征求意见稿）金融监管总局7月28日个人信息保护合规审计管理办法（征求意见稿）国家互联网信息办公室8月3日银行业监管政策中国人民银行业务领域数据安全管理办法（征求意见稿）人民银行7月24日保险业监管政策保险销售行为管理办法金融监管总局9月20日2024年3月1日关于适用商业健康保险个人所得税优惠政策产品有关事项的通知金融监管总局7月4日8月10日关于优化保险公司偿付能力监管标准的通知金融监管总局9月10日9月10日绿色保险分类指引（2023年版）保险业

5、协会9月26日9月26日证券基金业监管政策证券公司内部审计指引中证协8月7日2024年1月1日私募基金管理人失联处理指引中基协7月14日7月14日中国证券投资基金业协会自律检查规则中基协7月14日7月14日证券期货经营机构私募资产管理计划备案办法中基协7月14日7月14日证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则中证协7月21日7月21日期货市场持仓管理暂行规定证监会7月31日7月31日行政处罚罚没款执行规则证监会8月31日8月31日其他监管政策汽车金融公司管理办法金融监管总局7月10日8月11日企业数据资源相关会计处理暂行规定财政部8月1日2024年1月1日关于规范货币经纪公司数据服务有关事项

6、的通知金融监管总局/人民银行/证监会/国家互联网信息办公室、国家外汇管理局8月25日8月25日2023年三季度金融行业监管政策与处罚分析|22023年三季度金融行业监管政策与处罚分析|3（）泛融业监管政策1.1 上市公司独董事管理办法中国证券监督管理委员会令第220号8月，证监会发布上市公司独立董事管理办法（下称独董办法），细化独立董事制度各环节具体要求，明确独立董事的任职资格与任免程序、职责及履职方式和履职保障等，构建科学合理、互相衔接的规则体系。该办法自9月4日起施行。明确独立董事的任职资格与任免程序。细化独性判断标准，并对担任独董事所应具备的专业知识、作经验和良好品德作出具体规定；改善选