国际货币研究所（IMI）：中国财富管理能力评价报告(2023上）（69页）.pdf

1、 IMI 宏观经济月度分析报告（第七十四期）IMINo.2307 更多精彩内容请登陆 http:/ 究 报 告 1 目目 录录 第第 1 1 章章 引引 言言.1 1 第第 2 2 章章 中国财富管理能力评价中国财富管理能力评价.2 2 2.1 概述.2 2.2 中国资产管理行业发展概况.3 2.2.1 中国资产管理行业发展指数变化情况（2023Q2）.3 2.2.2 分行业资产管理业务发展指数变化情况（2023Q2）.6 2.3 中国财富管理能力评价.11 2.3.1 不同机构的财富管理能力评价结果变化.14 2.3.2 基于不同机构的财富管理能力评价结果分析.20 第第 3 3 章章 财富

2、管理升级趋势：数字化助力开放生态建设财富管理升级趋势：数字化助力开放生态建设.2323 3.1 财富管理数字化转型概况.23 3.1.1 财富管理数字化的内涵.24 3.1.2 财富管理机构数字化赋能财富管理的路径.25 3.1.3 财富管理机构数字化转型能力支撑体系.27 3.2 财富管理开放生态的必然性.29 3.3 财富管理开放生态的内涵和成效.32 3.3.1 建设开放生态的核心环节和具体内涵.32 3.3.2 开放生态的成效.35 3.4 财富管理开放生态的建设路径.37 第第 4 4 章章 总结与建议总结与建议.4040 附录附录 1:1:中国资产管理行业指数编制方法中国资产管理行

3、业指数编制方法.4343 一、编制原则.43 二、编制思路.43 三、指标体系构建.44 四、数量指标的无量纲化.48 2 五、指标权重的确定.49 附录附录 2 2：基于不同机构的财富管理能力评：基于不同机构的财富管理能力评价方法价方法.5555 一、口径与定位.55 二、评价说明与数据来源.55 三、评价方法说明.56 附表附表.59 图表目录图表目录 图 1 中国资产管理行业发展总指数（2013Q1-2023Q2）.4 图 2 中国资产管理行业二级指数（2013Q1-2023Q2）.5 图 3 中国资产管理行业二级指数同比增长率（2014Q1-2023Q2）.5 图 4 各行业资产管理业

4、务发展指数（2013Q1-2023Q2）.6 图 5 各行业资产管理业务发展指数同比增长率（2014Q1-2023Q2）.7 图 6 银行业资产管理发展指数（2013Q1-2023Q2）.8 图 7 证券业资产管理发展指数（2013Q1-2023Q2）.8 图 8 保险业资产管理发展指数（2013Q1-2023Q2）.9 图 9 信托业资产管理发展指数（2013Q1-2023Q2）.10 图 10 基金业资产管理发展指数（2013Q1-2023Q2）.10 图 11 排名前 10 家机构得分.16 图 12 排名前 10 家银行得分.17 图 13 排名前 10 券商得分.18 图 14 上榜

5、 7 家公募基金得分.19 图 15 排名前 10 第三方机构得分.20 图 16 数字化财富管理的内涵.24 图 17 数字化财富管理的前、中、后台布局.25 3 图 18“三位一体”财富管理机构数字化转型能力支撑体系.28 图 19 财富数字开放生态可能运作模式（以银行为例）.30 表表格格目录目录 表 1 机构财富管理能力评价 100 强.12 表 2 2023 年二季度公募财富管理产品（非现金类）各机构保有规模TOP15.13 表 3 财富管理能力 100 强榜单机构类型.15 表 4 100 家机构打分区间分布.15 表 5 各类型机构平均得分.15 表 6 银行得分区间分布.17

6、表 7 券商得分区间分布.18 表 8 上榜 7 家公募基金得分区间分布.19 表 9 第三方机构得分区间分布.20 表 10 主要财富管理开放平台概况.30 表 11 财富管理开放能力评估框架.35 表 12 中国资产管理行业发展指数指标框架.45 表 13 五大类指数编制方法对比.50 表 14 指标权重分布情况.53 1 第第 1 章章 引引 言言1 2023 年财富管理行业既迎来居民存款高增带来的扩张潜力，也直面去年银行产品刚兑打破带来的信任危机。解决财富管理的信任感需要产品的赚钱效应，这要求投资者“拿得准”、“拿得久”、“拿得住”，即选择与目标收益和承受波动率匹配的产品、募集长久期期