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高净值客户的个人、家庭和企业的需求调查
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从财富管理到资产管理和投行业务的过渡,还需要整合对公客户资源。招行一直致力于建设“投商行一体化”的资产销售平台。通过招银理财和招商证券拓展与各类型资金方、管理人,如信托公司、公募基金、券商、保险公司等的合作关系,向客户提供债券销售、企业财富管理等服务。和零售业务相似,这种整合会使对公客户对单一产品的信任转换成对公司品牌的信任,粘性就此产生。
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两大APP的引流与变现
大财富管理模式:大客群+大平台+大生态
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