中国民生银行股份有限公司2011年年度报告（315页）.PDF

1、 1 中国民生银行股份有限公司 CHINA MINSHENG BANKING CORP., LTD. 二一一年年度报告 （A 股股票代码：600016） （A 股股票代码：600016） 2 重要提示 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本年度报告于 2012 年 3 月 22 日由本公司第五届董事会第二十二次会议审议通过。 会议应到董事 18 名，实到 18 名，现场出席董事 15 名，其中史玉柱、陈建、黄晞 3 位董事通过电话连线出席会议； 委托他人出席

2、 3 名， 其中卢志强董事书面委托董文标董事长代行表决权，王航董事书面委托刘永好董事代行表决权，梁玉堂董事委托洪崎董事代行表决权。 本年度报告中“本公司” 、 “本行” 、 “中国民生银行” 、 “民生银行”均指中国民生银行股份有限公司； “本集团”指中国民生银行股份有限公司及其附属公司。 本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制， 除特别说明外， 为本集团合并数据，以人民币列示。 本公司审计师毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所分别对按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2011 年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 中国民生银行股份有限公司董事会 本

3、公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、段青山、会计机构负责人白丹，保证年度报告中财务报告的真实、完整。 本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、段青山、会计机构负责人白丹，保证年度报告中财务报告的真实、完整。 3 目 录 目 录 重要提示重要提示 . 2第一章 公司基本情况简介第一章 公司基本情况简介 . 9第二章 财务概要第二章 财务概要 .11第三章 管理层讨论与分析第三章 管理层讨论与分析 . 14第四章 股本变动及股东情况第四章 股本变动及股东情况 . 55第五章 董事、监事、高级管理人员和员工情况第五章 董事、监事、高级管理人员和员工情况 . 65第六

4、章 公司企业管治第六章 公司企业管治 . 80第七章 股东大会情况简介第七章 股东大会情况简介 .113第八章 董事会报告第八章 董事会报告 .114第九章 监事会报告第九章 监事会报告 . 126第十章 重要事项第十章 重要事项 . 131第十一章 企业社会责任第十一章 企业社会责任 . 133第十二章 财务报告第十二章 财务报告 . 136 第十三章 信息披露索引第十三章 信息披露索引 . 137第十四章 备查文件目录第十四章 备查文件目录 . 140 4第十五章 附 件第十五章 附 件 . 141 5董 事 长 致 辞 董 事 长 致 辞 2011 年是中国民生银行的业务发展和改革创新取

5、得突出成绩的重要一年，我们用出色的经营业绩向广大投资者递交了一份满意答卷。 这一年， 中国民生银行实现归属于母公司股东的净利润 279.20 亿元， 同比增长 58.81%；平均总资产收益率达到 1.40%，比上年增加 0.31 个百分点；归属于母公司股东的加权平均净资产收益率达到 23.95%，比上年增加 5.66 个百分点；在实现盈利高速增长的同时，民生银行的资产质量继续保持稳定，年末不良贷款率为 0.63%，比年初下降 0.06 个百分点；同时，抵御风险的能力进一步提升，拨备覆盖水平稳步提高，年末拨备覆盖率达到 357.29%，比年初增加 86.84 个百分点；贷款拨备率达到 2.23%

6、，比年初增加 0.35 个百分点。 这一出色业绩的取得，是中国民生银行持续改革创新和战略转型的成效体现，从 2006年到 2009 年， 面对利率市场化时代即将全面到来的挑战， 中国民生银行主动推进战略转型，先后进行了公司事业部体制的重大改革、 做出了全面进军小微企业金融服务蓝海的重大战略调整，并提出了做“民营企业的银行、小微企业的银行、高端客户的银行”的客户定位。这些改革创新举措极大的提升了民生银行的核心竞争力，从 2010 年起，民生银行开始全面进入二次腾飞阶段，到 2011 年，民生银行的二次腾飞取得了重大进展。 建设特色银行是中国民生银行二次腾飞的关键内容。2011 年，中国民生银行的