1、 中国农业银行股份有限公司中国农业银行股份有限公司 （A 股股票代码：601288） 2013 年年度报告年年度报告 1 公司简介公司简介 本行的前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行。上世纪70年代末以来，本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。2009年1月，本行整体改制为股份有限公司。2010年7月，本行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市，完成了向公众持股银行的跨越。 作为中国主要的综合性金融服务提供商之一，本行致力于建设面向“三农”、城乡联动、融入国际、服务多元的一流现代商业银行。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平

2、台，向最广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务，同时开展自营及代客资金业务，业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。截至2013年末，本行总资产145,621.02亿元，各项存款118,114.11亿元，各项贷款72,247.13亿元，资本充足率11.86%，不良贷款率1.22%，全年实现净利润1,662.11亿元。 本行境内分支机构共计23,547个，包括总行本部、总行营业部、3个总行专营机构、37个一级（直属）分行、351个二级分行（含省区分行营业部）、3,506个一级支行（含直辖市、直属分行营业部和二级分行营业部）、19,593个基层营业机构以及55个其他机构；

3、境外分支机构包括7家境外分行和3家境外代表处。本行拥有12家主要控股子公司，其中境内9家，境外3家。 2013年，在美国财富杂志全球500强排名中，本行位列第64位；在英国银行家杂志全球银行1,000强排名中，以2012年一级资本排名计，本行位列第10位。2013年，本行标准普尔发行人信用评级为A/A-1，穆迪银行存款评级为A1/P-1，惠誉长/短期发行人违约评级为A/F1；以上评级前景展望均为“稳定”。 2 重要提示重要提示 中国农业银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

4、 2014 年 3 月 25 日，本行董事会 2014 年第 2 次会议审议通过了本行2013 年年度报告正文及摘要。会议应出席董事 15 名，亲自出席董事 14 名，委托出席董事 1 名，蒋超良董事长因其他公务安排书面委托张云副董事长出席会议并代为行使表决权。 本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2013 年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。 本行董事会建议按照每 10 股 1.77 元（含税）向股东派发 2013 年现金股利，共人民币 574.89 亿元（含税）。该股息分配方

5、案将提请 2013 年度股东年会审议。 本行法定代表人蒋超良、 主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人张克秋保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 中国农业银行股份有限公司董事会中国农业银行股份有限公司董事会 二零一四年三月二十五日 本年度报告包含若干对本行财务状况、 经营业绩及业务发展的展望性陈述。 本行使用诸如 “将” 、“可能”、“有望”、“力争”、“努力”及类似字眼以表达展望性陈述。该等陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出，虽然本行相信该等展望性陈述中所反映的期望是合理的，但本行不能保证其将会证实为正确，故不应对其过分依赖。务请注意，多种因素均可导致实际结果偏离任何展望性陈述所

6、预期或暗示的状况，在某些情况下甚至会出现重大偏差。这些因素包括：本行经营业务所在市场整体经济环境发生变化，政府出台的调控政策及法规有变，有关本行的特定状况等。 本年度报告的展望性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 有关本行面临的主要风险以及相应的应对措施， 详见本年度报告 “讨论与分析-风险管理” 一节。 3 目录目录 1 释义释义.42 公司基本情况公司基本情况.53 财务概要财务概要.74 荣誉与奖项荣誉与奖项.115 董事长致辞董事长致辞.136 行长致辞行长致辞.157 讨论与分析讨论与分析.177.1 环境与展望.177.2 三年规划执行情况.197.3 财务报