1、数字货币反洗钱研究报告 - 2021年1 1数字货币 反洗钱研究报告PeckShield（派盾） 2021年12020年度报告数字货币反洗钱研究报告 - 2021年1、研究背景综述 3 1.1 传统融巨头开始拥抱数字货币 3 1.2 数字民币领跑全球 中国加强虚拟货币监管 4 1.3 全球主要国家逐步推进数字货币合规化运营 5 、研究法和具 6 三、未受监管的虚拟货币跨境流出现状 9 四、虚拟货币重安全事件概览 14 五、虚拟货币犯罪典型案例 21 5.1 客攻击类犯罪案例 21 5.2 诈骗类犯罪案例 24 5.3 恐怖融资和政治渗透类犯罪案例 27 六、结论 32 参考献 33 关于我们

2、342录数字货币反洗钱研究报告 - 2021年1、研究背景综述 2020年数字货币市场迎来迸发式增长，在新冠疫情的蔓延、美国选以及原油价格暴跌等多重因素的影响下，数字货币的投资价值开始凸显。特别是下半年星展银、Visa、PayPal 等传统融巨头的加持，DeFi 等融创新产品引领的市场狂热，再次激发起参与者的热情。 纵观全球，各主要国家都在加速布局区块链技术和央数字货币，与此同时，监管也在不断地强化和推进。国内批与虚拟货币相关的诈骗、勒索案件告破，政府严打电信诈骗和赌博，导致加密资产业迎来“冻卡潮”1。此外，OKEx、币两交易所接连配合调查。另，矿业在四川有合规化趋势，交易所合规化监管要求不断

3、落地，业格局开始出现变化。 回顾2020年，监管、合规成为数字货币业绕不开的话题，反洗钱则是当前监管最核的标之。 1.1 传统融巨头开始拥抱数字货币 2020年3，币安交易所（Binance）宣布推出币安卡，持 Visa 付渠道，使该卡的户可以在全球 200 多个地区的超过 4600 万户 Visa 商家（线上和线下）使数字货币进付。 9，美国付巨头 PayPal 宣布推出特币买卖功能。PayPal 宣布正式持四种加密货币服务未满 1 个，其交易额已超过币安美国的 65%。与此同时，美国的其他主流融科技公司，例如移动付提供商 Square 公司和股票交易应程序公司 Robinhood，也都允许

4、户购买和出售数字货币。 10，新加坡最的商业银星展银（DBS）宣布启动数字交易平台 DBS Digital Exchange。平台持 BTC、BCH、ETH 和 XRP 这四个代币的法币（SGD，HKD，JPY，USD）交易。同时，相关合规企业还可通过该平台进融资，允许企业将其证券或资产转变为数字货币。DBS 数字交易平台不持有任何数字货币，所有数字货币都存放在星展银（DBSBank）。 2020年，传统融巨头开始拥抱数字货币，使得数字货币引起社会更泛地关注，另传统融巨头因其更合规和安全的管理和运营，增强了主流数字货币的普世性 3数字货币反洗钱研究报告 - 2021年1和可信度。反过来，数字货

5、币交易所临监管和传统巨头的双重压，业格局开始发变化。 1.2 数字民币领跑全球 中国加强虚拟货币监管 国内，2020年4区块链被正式纳我国新基建范围，位列新型基础设施中的信息基础设施。与此同时，我国央数字货币（DC/EP）试点加速推进。10在深圳试点数字民币钱包，随后在苏州开展规模的 DC/EP 付系统试点。1229，北京个央数字货币应场景落地丰台丽泽，获得授权的消费者可以使数字民币钱包付购买各类商品。 国际，2020年1，本央与英国央、瑞央、瑞典央、加拿央以及欧洲中央银和国际清算银（BIS）于成作组，进央数字货币联合研究。2，美联储委员会理事莱尔布雷纳德（Lael Brainard）表，美联

6、储正在研究围绕数字付和数字货币的相关问题，包括可能发数字货币的政策、设计和法律等事项。 论是技术层还是融应领域，我国都展现出在央数字货币研发、应、普及上全领跑世界的壮志雄。其他主流国家虽然发出对央数字货币的积极态度，但仍处于探索阶段。 随着区块链核技术被上升到国家战略度，公众对区块链领域也愈发关注，各式骗局亦应运，其中以区块链概念包装的资盘、杀猪盘层出不穷。针对挂靠区块链概念的骗局，国内相关执法部门收紧对虚拟货币活动的监管，展开排查、追溯、冻卡等动，并已初现成果。 9，在第九届中国付清算论坛上公安部国际合作局局长廖进荣指出，每年中国境内流出涉赌资超出万亿元，特别点名虚拟货币被于转移赌资。在近期