鼎石資本：有關截至2021年12月31日止年度之年度報告之補充公告.pdf

1、香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示不會就因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。Pinestone Capital Limited鼎石資本有限公司（於開曼群島註冊成立之有限公司）（股份代號：804）有關截至2021年12月31日止年度之年度報告之補充公告茲提述鼎石資本有限公司（本公司，連同其附屬公司統稱 本集團）截至2021年12月31日止年度之年度報告（年度報告）。除文義另有說明外，本公告所用詞彙與年度報告所界定者具有相同涵義。誠如年度報告所述，本集團主要從事提供訂製財務

2、服務，包括(i)證券經紀；(ii)證券抵押借貸；以及(iii)配售及包銷服務。本集團的證券抵押借貸業務可進一步分類為(i)放債（放債業務）；及(ii)孖展融資。根據年度報告隨附財務報表附註6，於截至2021年12月31日止年度，放債業務收益約為8.5百萬港元，佔本集團於截至2021年12月31日止年度所產生約25.0百萬港元的總收益約34.0%。本公司董事（董事）會（董事會）謹此向本公司股東及公眾投資者補充下列有關本集團放債業務之額外資料：1.現提述年度報告第6頁 業務回顧證券抵押借貸服務 一節，內容有關本集團之最大及五大借款人，下表載列本集團放債業務下借款人明細及客戶類別之進一步資料：客戶類

3、別背景借款人之間的關係（附註1）客戶來源利率期限於2021年12月31日的抵押品價值（附註2）於2021年12月31日之應收貸款原賬面值於2021年12月31日的累計減值虧損於2021年12月31日的應收貸款淨額佔於2021年12月31日本集團應收貸款總額之比例每年%百萬港元百萬港元百萬港元百萬港元%（約）（約）（約）（約）（約）最大客戶個人貿易公司經理無透過客戶轉介15%及12%8個月及12個月29（附註3）1621424 1 客戶類別背景借款人之間的關係（附註1）客戶來源利率期限於2021年12月31日的抵押品價值（附註2）於2021年12月31日之應收貸款原賬面值於2021年12月31日

4、的累計減值虧損於2021年12月31日的應收貸款淨額佔於2021年12月31日本集團應收貸款總額之比例每年%百萬港元百萬港元百萬港元百萬港元%（約）（約）（約）（約）（約）第二大客戶個人自僱無透過客戶轉介15%5個月161651124第三大客戶個人營銷公司董事無透過客戶轉介15%及12%9個月及12個月25（附註4）1321119第四大客戶個人投資公司董事無透過客戶轉介12%12個月已暫停上市證券93613第五大客戶個人貿易公司董事無透過客戶轉介12%12個月0.1（附註5）93613第六大客戶個人貿易公司經理無透過客戶轉介12%12個月0.2（附註6）5237總計：681751100%附註：

5、1.根據本集團於本公告日期所知及所悉。2.有關抵押品包括上市證券。3.於2021年12月31日，最大客戶於孖展賬戶（非定期）持有之抵押品約43,000,000港元，而未償還餘額約14,000,000港元。根據有關合約的條款及條件，孖展賬戶（非定期）之超額抵押品約29,000,000港元適用作為客戶定期貸款之抵押品。4.於2021年12月31日，第三大客戶於孖展賬戶（非定期）持有之抵押品約40,000,000港元，而未償還餘額約18,000,000港元。根據有關合約的條款及條件，獨立持有之抵押品約3,000,000港元及孖展賬戶（非定期）之超額抵押品約22,000,000港元適用作為客戶定期貸款

6、之抵押品。2 5.於2021年12月31日，第五大客戶於孖展賬戶（非定期）持有之抵押品約200,000港元，而未償還餘額約100,000港元。根據有關合約的條款及條件，孖展賬戶（非定期）之超額抵押品約100,000港元適用作為客戶定期貸款之抵押品。6.於2021年12月31日，第六大客戶於孖展賬戶（非定期）持有之抵押品約5,600,000港元，而未償還餘額約5,400,000港元。根據有關合約的條款及條件，孖展賬戶（非定期）之超額抵押品約200,000港元適用作為客戶定期貸款之抵押品。2.現提述年度報告第6頁 業務